Задача №1
Совет Директоров ЗАО "Белон" (г.Новосибирск) приняла решение о создании банка "Белон" в котором единственным учредителем является ЗАО "Белон". Юридическому отделу ЗАО была поставлена задача по подготовке соответствующего пакета документов и оформления решения о создании.
1. Дайте понятие регистрации и лицензировании кредитных организаций со ссылкой на нормативные документы.
2. Определите перечень мероприятий, которые должны быть проведены в ЗАО "Белон" для создания банка.
3. Какие документы должны быть подготовлены для регистрации банка "Белон" и в какую организацию они должны быть поданы.
Задача 10.
Гражданин РФ, житель города Новосибирска - Юрченко О.И. обратился в юридическую компанию с просьбой дать ему консультацию по следующим вопросам.
1. Имеет ли право гражданин РФ открыть счёт за границей в иностранном банке, если да , то какие документы должны быть им предоставлены и кому, какими правовыми актами регламентируется данный вопрос?
2. Дайте письменную консультацию от имени юридической компании.
Введение
Задача №1
Совет Директоров ЗАО "Белон" (г.Новосибирск) приняла решение о создании банка "Белон" в котором единственным учредителем является ЗАО "Белон". Юридическому отделу ЗАО была поставлена задача по подготовке соответствующего пакета документов и оформления решения о создании.
1. Дайте понятие регистрации и лицензировании кредитных организаций со ссылкой на нормативные документы.
2. Определите перечень мероприятий, которые должны быть проведены в ЗАО "Белон" для создания банка.
3. Какие документы должны быть подготовлены для регистрации банка "Белон" и в какую организацию они должны быть поданы.
Решение:
В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Регистрация - внесение информации о создаваемом юридическом лице в единый реестр, управомоченым государственным органом.
Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций представляются следующие документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
2) учредительный договор, если его подписание предусмотрено федеральным законом;
3) устав который должен содержать:
Литература
Белов В.А. "Банковское право России: теория, законодательство, практика" Москва, "ЮрИнфроР" - 2000 год.
Гуев А.Н. Постатейный комментарий Гражданский кодекс РФ ч.1 и ч.2 Москва ИНФРА-М, 2003 год.
ФЗ "о банках и банковской деятельности" в редакции от 07.08.2001 года
ФЗ "о ЦБ РФ" в редакции от 06.08. 2001 года
Инструкция от 29. 08. 2001 г. N 100-И "О счетах физических лиц - резидентов в банках за пределами Российской Федерации".
ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" ред. от 31.05.2001года