СодержаниеЗадание 1 3
Задание 2 5
Задание 3 8
Задание 4 11
Задание 5 16
Список источников 20ВведениеЗадание 1
Исходные данные:
Банк России и Акционерный коммерческий банк "Арсенал" заключили Генеральный кредитный договор № 18 от 01.10.06. на предоставление кредитов Банка России.
АКБ "Арсенал" 16.10.06. обратился в ГУ БР с заявлением и со всеми необходимыми документами на получение ломбардного кредита в размере 5.600.000 рублей на срок 10 календарных дней.
15.10.06. коммерческий банк на основании поручения депо перевел в залог необходимое количество ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России в раздел "Блокировано в залог под ломбардные кредиты Банка России".
Из отчета о состоянии раздела счета депо:
Регистрационный номер выпуска ценных бумаг Количество (остаток на конец дня) Дата погашения
25005 RMFS 3000 09.12.06.
25015 RMFS 2000 15.12.06.
25001 RMFS 3200 05.12.06.
Номинальная стоимость ценной бумаги (облигации) - 1000 рублей.
Рыночная цена бумаги (%):
-выпуск 25005 - 99,38
-выпуск 25015 - 94,00
-выпуск 25001 - 99,70
Поправочный коэффициент - 0,9
Процентная ставка по ломбардному кредиту - 7,4 % годовых.
Требуется:
1. Определить сумму предлагаемого банком обеспечения ломбардного кредита.
2. Определить сумму начисленных процентов и сумму наращенного долга
3. Решить вопрос о выдаче кредита в запрашиваемой сумме.
Задание 2
Дать письменный ответ. Значение кредитов рефинансирования, как инструмента Банка России в реализации денежно-кредитной политики.
Центральный банк Российской Федерации - высший орган банковского регулирования и контроля деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений. В процессе взаимоотношений с коммерческими банками ЦБ РФ стремится к поддержанию устойчивости всей банковской системы и защите интересов населения и кредиторов. Он не вмешивается в оперативную деятельность коммерческих банков. Однако ЦБ РФ определяет порядок создания новых коммерческих банков, контролирует его соблюдение и выдает лицензию на право осуществления банковской деятельности.
Главная задача Центрального банка России заключается в том, чтобы методами кредитно-денежной политики обеспечить нормальное экономическое развитие страны, т. е. соответствие количества денег в обращении потребностям сохранения стабильных цен, росту занятости населения, увеличению количества и повышению качества производства разнообразной продукции, расширению экспортно-импортных операций.
Задание 3
Дать письменный ответ. Приоритетные инструменты денежно-кредитной политики на современном этапе.
Исторически практикой был выработан широкий ассортимент методов денежно-кредитной политики центрального банка. Что касается России, то основные из них сформулированы в ст. 35 Закона "О Банке России":
- процентные ставки по операциям Банка России;
- нормативы обязательных резервов, депонированных в Банке России;
- операции на открытом рынке;
- рефинансирование банков;
- валютное регулирование;
- установление ориентиров роста денежной массы;
- прямые количественные ограничения.
Под системой рефинансирования понимаются формы, порядок, условия, сроки и лимиты кредитования Банком России коммерческих банков и кредитных организаций для регулирования ликвидности банковской системы.
Процентные ставки Банка России представляют собой минимальные ставки, по которым он осуществляет свои операции. Изменение ставки рефинансирования - изменение цены дополнительных кредитных ресурсов, предоставляемых Центральным банком остальным банкам.
Задание 5
Дать письменный ответ. Виды лицензий, выдаваемых кредитным организациям.
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.
Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка России") не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.Литература16. Ильясов С.М. Денежно-кредитные механизмы развития региона: Научно-практическое издание, 2005. -216с.
17. Кашин Ю. И. О кредите, кредитно-денежной политике и роли Банка России // Деньги и кредит. 2003 . N 7. - С. 47-51
18. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. - М.: Финансы и статистика, 2003.
19. Макконел К.Р., Брю С.Л. Экономикс: Учебник, 14-е изд. - М.: ИНФРА-М, 2005
20. Маркелов К. Эволюция межбанковских расчетов // Банковские системы и оборудование 2003. - №5.
21. Новиков А.Н. Денежно-кредитное регулирование: современные методы и инструменты: Учебное пособие для специальности "Финансы и кредит" / Фин. Академия при правит. РФ, каф. Банковского дела. - М., 2003. -152с.
22. Овчинникова О.П. Денежно-кредитный федерализм. Финансы и кредит, 2005, №25.-42с.
23. Симановский А. Ю. Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс // Деньги и кредит - №5. - 2006. - С. 12-19
24. Тавасиева А.М. Банковское дело: управление и технологии.: Учебное пособие. - М.: ЮНИТИ, 2002.
25. Хохленкова М. А. Банк России как орган банковского регулирования и надзора // Банковское дело. - №8. - 2002. - С. 11-15.
26. Черненко В.А. Денежно-кредитные отношения с населением (отеч. и зарубеж. опыт) /Черненко В.А., Янченко В.Ф.; С.-Петерб. гос. акад."
|