СодержаниеСодержание
Стр.
Введение.......................................................................................4
1 Аналитическая часть.................8
1.1 Экономическая сущность задачи (сущность задачи и предметная технология её решения..............8
1.2. Характеристика комплекса задач, задачи и обоснование необходимости автоматизации...............13
1.2.1 Выбор комплекса задач автоматизации и характеристика существующих бизнес процессов..............13
1.2.2 Определение места проектируемой задачи в комплексе задач............................18
1.2.3 Обоснование необходимости использования вычислительной
техники для решения задачи................20
1.3. Развёрнутая постановка целей, задачи и подзадач автоматизации........................21
1.3.1 Цели и назначение автоматизированного варианта решения
Задачи..........................21
1.3.2 Подзадачи автоматизации и функциональная ИТ их решения..........................21
2 Проектная часть..................25
2.1 Информационное обеспечение задачи...........................................25
2.1.1 Информационная модель и её описание.........25
2.1.2 Используемые классификаторы и системы кодирования..26
2.1.3 Характеристика нормативно-справочной, входной оперативной и результатной информации............27
2.1.4 Характеристика базы данных.............29
Заключение................................................................................31
Список использованной литературыВведениеВведение
Все сделки, связанные с валютными операциями завершаются денежными расчетами между покупателем и поставщиком. Такой денежный оборот регулируется законодательством и построен на следующих принципах:
1. Все предприятия независимо от их организационно-правовой формы обязаны хранить денежные средства в т.ч. валютные, в банке. В кассах предприятий могут храниться наличные деньги в пределах лимита и на определенный срок, установленный банком по согласованию с предприятием.
2. Денежные расчеты между предприятиями проводятся в основном безналичным путем.
3. Платежи осуществляются банком в соответствии с полученными платежными документами.
4. Клиенты имеют право самостоятельно выбирать банк для расчетно-кассового обслуживания, а также пользоваться услугами нескольких банков.
Для расчетно-кассового обслуживания клиент открывает счет в банке. В зависимости от форм собственности и хозяйствования клиент может открыть расчетный, текущий или бюджетный счет.
Расчетные счета открываются юридическим лицам-резидентам, которые являются коммерческими организациями. На расчетный счет зачисляется выручка от реализации продукции, работ; с него производятся расчеты с поставщиками, бюджетом, рабочими и служащими.
Текущие счета открываются юридическим лицам-резидентам, которые являются некоммерческими организациями. На текущие счета зачисляется выручка, осуществляются расчеты с поставщиками, бюджетом, работниками.
Бюджетные счета открываются предприятиям, организациям, которым выделяются средства из бюджета для целевого использования.
Далее рассматривается пример открытия и ведения расчетного счета, связанного с валютными операциями юридического лица в коммерческом банке.ЛитератураСписок использованной литературы
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть вторая) от 26 января 1996 г. 14-ФЗ. С изменениями и дополнениями по состоянию на 01.04.2003 г.
2. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской федерации (Банке России)" (ред. от 03.05.2006 N 60-ФЗ)
3. Федеральный закон от 2.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (ред. от 02.02.2006 N 19-ФЗ)
4. Положение ЦБР от 9 октября 2002 г. N 199-П О порядке ведения
кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации
5. Инструкция от 16 января 2004 г. N 110-И "Об обязательных нормативах банков"
6. Балаш В.А., Гурылева Е.К., Прокофьев С.Е. Организация денежно-кредитного регулирования: Учеб. пособие. Саратов: Издат. центр Сарат. гос. экон. академии, 2008.
7. Балашов К. А. Сегментация клиентской базы на основе факторов поведенческой лояльности / К. А. Балашов / / Маркетинг. - 2008. - N 1. - С. 40-47.
8. Безуглова Н. В. Банковская система России / Н. В. Безуглова, И. Я. Новикова / / ЭКО: Экономика и организация промышленного производства. - 2007. - N9. - С. 93-105
9. Воронин Д. В. Тенденции и перспективы развития мировой экономики и банковского сектора / Д. В. Воронин / / Банковское дело. - 2008. - N 1. - С. 29-31
10. Воронов В. И. Маркетинг и логистика в управлении банковской сферой / В. И. Воронов, Ф. И. Павлов / / Маркетинг. - 2008. - N 1. - С. 14-27.
11. Воронов В. И. Маркетинг и логистика в управлении банковской сферой / В. И. Воронов, Ф. И. Павлов / / Маркетинг. - 2008. - N 2. - С. 16-26.
12. Голубев Н. К. Формирование новой организационной структуры управления банком / Н. К. Голубев / / Финансы и кредит. - 2007. - N 8. - С. 2-10
13. Господарчук Г. Г. О развитии российской банковской системы: проблемы малых и средних банков / Г. Г. Господарчук / / Банковское дело. - 2007. - N 10. - С. 8-11
14. Дмитриева Е. Финансовый серпантин: [праздничные предложения банкиров и страховщиков] / Е. Дмитриева, Е. Ковалева, Н. Могутин / / Коммерсантъ-Деньги. - 2008. - N51. - С. 46-48
15. Дружинин А. И. Взаимодействие планирования и маркетинга в управлении банками / А. И. Дружинин / / Маркетинг в России и за рубежом. - 2008. - N5. - С. 76-78
16. Жарковская Е. П. Банковское дело: учебник / Е. П. Жарковская. - М.: Омега-Л , 2008. - 452 с.
17. Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции: Учебник/ Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2008, 386с.
18. Земская Е. Банковская конкуренция в России / Е. Земская / / Консультант. - 2008. - N 23. - С. 61-63
19. Иванов В. А. Эволюция банковской системы России / В. А. Иванов / / Банковское право. - 2008. - N 3. - С. 60-61
20. Корчагин Ю. А. Деньги. Кредит. Банки : учебное пособие / Ю. А. Корчагин . - Ростов н/Д : Феникс , 2008. - 348 с.
21. Кутьин В. М. Data-Mining и стратегический маркетинговый анализ конкуренции банков России / В. М. Кутьин / / Бизнес и банки. - 27/ 2/2007. - N 9. - С. 3-6
22. Лаврушин О.И. Банковские операции: Учеб. пособие / Под общ. ред. О.И.Лаврушина. Ч. I. M.: ИНФРА-М, 2008., 356с.
23. Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2008, 564с.
24. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2008, 578с.
25. Мхитарян С. В. Отраслевой маркетинг : учебное пособие / С. В. Мхитарян . - М. : Эксмо , 2008. - 366 с.
26. Мехряков В. Д. Об изменении концепции развития банковского сектора России / В. Д. Мехряков / / Банковское дело. - 2007. - N 10. - С. 12-14
27. Паперная И. Охода на вкладчика : [маркетинговые акции банков] / И. Паперная / / Карьера. - 2007. - N 11. - С. 52-54
28. Севрук В.Т. Банковский маркетинг / В.Т. Севрук. - М.: Дело Лтд, 2008. - 326с.
29. Сенчагов В.К. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник / В.К. Сенчагов, А.И. Архипов и др.; под ред. В.К. Сенчагова. - М.: Прспект, 2008. - 720 с.
30. Тимофеева Т. В. Финансовая статистика : учебное пособие для вузов / Т. В. Тимофеева, А. А. Снатенков, Е. Р. Мендыбаева, ред. Т. В. Тимофеева . - М. : Финансы и статистика , 2008. - 479 с.
31. Угловская А.В. Слияния в России как инструмент банковской онсолидации / А. В. Угловская / / Закон и право. - 2007. - N 11. - С. 36-39
32. Шафиев М. М. Проблемы развития и совершенствования банковской системы России / М. М. Шафиев / / Банковское право. - 2008. - N 3. - С. 16-17
33. Щегорцов В. А. Деньги, кредит, банки : учебник для вузов / В. А. Щегорцов, В. А. Таран . - М. : ЮНИТИ-ДАНА , 2008. - 415 с. .
|
|