СодержаниеВведение 3
1. Границы ссудного процента 4
2. Процентный ставки и методы начисления процентов 7
Задача 14
Заключение 15
Список использованной литературы 17ВведениеСсудозаемные операции, составляющие основу коммерческих вычислений, имеют давнюю историю. Именно в этих операциях и проявляется прежде всего необходимость учета временной ценности денег. Несмотря на то что в основе расчетов при анализе эффективности ссудозаемных операций заложены простейшие на первый взгляд схемы начисления процентов, эти расчеты многообразны ввиду вариабельности условий финансовых контрактов в отношении частоты и способов начисления, а также вариантов предоставления и погашения ссуд.
Целью работы является изучение теоретических основ ссудного капитала и процентных стаок и применение полученных знаний на практике.
Перед началом работы были определены следующие задачи:
- определить границы ссудного капитала;
- исследовать виды процентных ставок и методов их начисления;
- решить практическую задачу.
Теоретической и методологической основой исследования послужили труды российских и зарубежных исследователей проблем регулирования внешней торговли.Литература1. Положение ЦБ РФ № 54-П "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)" от 31.08.1998г.
2. Инструкция № 62а ЦБ РФ "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам".
3. Александрова Н.Г., Александров Н.А. Банки и банковская деятельность для клиентов.-СПб.: Питер, 2006 - 144с..
4. Андрюшин С. А. Особенности эволюции банковской системы в России. М., 2005 - 212с.
5. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки - М: Финстатинформ, 2005 - 305с.
6. Банковское дело: управление и технологии / под.ред. А.М. Тавасиева -М.: Юнити-Дана, 2006 - 256с.
7. Банковский портфель - 1 и 2.\ Авт. кол. Г.М. Антонов и др. - М: Соминтэк, 2004.
8. Казимагомедов А.А. Услуги коммерческих банков населению. Уч. Пособие - СПб, 2007 - 105с.
9. Матовников М.Ю. - Низкий старт потребкредитования //Время-МН, 19 декабря 2007 - с. 13-15.
10. Морина Н. А. Вопросы стандартизации оценки стоимости объектов залога//Банковское дело, 2005, №3, С. 37.
11. Москвин В. А. Виды обеспечения при долгосрочном кредитовании предприятий//Банковское дело, 2006, №7, С. 19
12. Носкин В.И. Современный коммерческий банк. Кредитные операции банков. М.: Все для Вас, 2005.
13. Овчаров А.О. Организация управления рисками в коммерческом банке//Банковское дело, 2005, №1 - с.21-23.
14. Общая теория денег и кредита: Учебник. /Под ред. Жукова Е.Ф. - М.: ЮНИТИ, 2004 - 312с.
15. Ольшанный А. И. Банковское кредитование (российский и зарубежный опыт), М.: РДЛ, 2007 - 199с.
16. Панова Г.С., Кредитная политика коммерческого банка. - М.: ИКЦ "Дис", 2006 - 256с.
17. Попков В. В. К вопросу о конкуренции в банковской сфере// Банковское дело, 2007, №2, С. 14.
18. Рейтинг' 200, Деньги, 2006, № 1 - с. 10.
19. Российская банковская энциклопедия\ Под ред. И. О. Лаврушина - М, 2005.
20. Тосунян Г..А. Банк для клиента - М, 2005 - 169с.
21. Черкасов В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке.-М.: ИНФРА-М, 2005.'
|
