УЗНАЙ ЦЕНУ

(pdf, doc, docx, rtf, zip, rar, bmp, jpeg) не более 4-х файлов (макс. размер 15 Мб)


↑ вверх
Тема/ВариантВзаимодействие органов банковского и финансового надзора в борьбе с отмыванием преступных доходов
ПредметРазные экономические дисциплины
Тип работыдиплом
Объем работы67
Дата поступления12.12.2012
2900 ₽

Содержание

Введение...............................3 Глава 1. Теоретические и организационно-правовые основы взаимодей-ствия банков с органами финансового...........7 1.1. Сущность, необходимость, роль взаимодействия банков с органами фи-нансового надзора........................7 1.1.2. Взаимодействия банков с органами финансового надзора......8 1.1.3. Сущность, предпосылки и необходимость взаимодействия банков с ор-ганами финансового надзора...................9 1.1.4. Роль взаимодействия финансового и банковского надзора.......11 1.2. Организационная структура, задачи и функции Федеральной службы по финансовому мониторингу Российской Федерации.............14 1.3. Роль кредитных организаций в российской системе противодействия ле-гализации доходов, полученных преступным путем...........21 Глава 2. Российская банковская практика противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за 2005-2008гг...........................29 2.1. Результаты работы Центрального банка Российской Федерации и Фе-деральной службы по финансовому мониторингу Российской Федерации 2.2. Практика борьбы банков РСО - Алания с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма......39 Глава 3. Перспективы развития правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансирования терроризма в российской экономике.........48 3.1. Актуальные проблемы противодействия легализации доходов и иного имущества, полученных преступным путем, в кредитно-банковской сфере..48 3.2. Перспективы реализации механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансирования терроризма...........................54 Заключение............................62 Список литературы.......................66

Введение

В последней четверти двадцатого столетия под воздействием стреми-тельного развития информационных, финансовых и транспортных техноло-гий мир стал глобальным. В мировой экономике начали главенствовать транснациональные корпорации, сравнявшиеся по экономической мощи и политическому влиянию с национальными государствами. Это создало не-бывалые в истории условия, чрезвычайно благоприятные для роста теневой экономики, также ставшей глобальной по масштабам, структуре связей и сфере деятельности. В руках теневого бизнеса оказались колоссальные денежные средства и имущество, для беспрепятственного использования которых стали необхо-димы и востребованы разнообразные способы придания им легального вида. Эти способы получили образное название - отмывание "грязных" денег. Поскольку потребность в отмывании со стороны всевозможных неза-конных видов деятельности (наркоторговли, организованной преступности и других отраслей незаконной экономики), бизнесменов, скрывающих от нало-гообложения свои доходы (скрытая экономика) и отнюдь не бескорыстно помогающих производить и преумножать "грязные" деньги чиновников-коррупционеров (коррупционная экономика), исчисляется уже триллионами долларов, легализация незаконных доходов стала самостоятельным, неверо-ятно прибыльным и быстро растущим сектором незаконной экономики. Переход развитых стран к постиндустриальному способу производства создал дополнительные предпосылки экономического неравенства между преуспевающими странами "золотого миллиарда" и развивающимися госу-дарствами, в которых отнюдь не богато проживают оставшиеся пять шестых человечества. Это послужило экономической причиной, усугубляющей ци-вилизационные противоречия, главным образом, между американо-европейской и мусульманской цивилизациями, которые в начале XXIв. в ря-де случаев перерастали в прямые военные конфликты. В последние годы мировой терроризм приобрел новые черты террори-стического международного терроризма, на котором отдельные небольшие террористические группы действуют не только и не столько по идеологиче-ским мотивам, сколько исходя из соображений экономической выгоды. Они борются за заказы на совершение террористических актов и уменьшение их себестоимости по всем экономическим законам рыночной конкуренции, дей-ствующим на легальных рынках услуг. Постепенно терроризм все более сближается с организованной преступностью по мотивации, организации и механизмам управления. В таких условиях финансирование терроризма имеет решающее значе-ние и перекрытие каналов финансирования способно радикально снизить террористическую активность. Организация эффективного противодействия легализации незаконных доходов способно, во-первых, в значительной мере снизить мотивацию по-лучения таких доходов, и, следовательно, совершения противоправных дей-ствий, во-вторых, лишить террористические и преступные группы часто не-обходимого им легального финансирования, в-третьих, выявлять и уничто-жать источники "грязных" денег при расследовании и перекрытии каналов отмывания. В связи с этим борьба с отмыванием на международном уровне и практически во всех странах мира стала самостоятельной и одной из важ-нейших функций государства и международных организаций. По этой причине особо актуальными являются исследования легализа-ции преступных капиталов в ракурсе изучения взаимодействия различных государств при выработке и применении мер по противодействию данному виду преступлений. Иными словами, рассмотрение легализации (отмывания) преступных доходов как преступления международного характера позволяет по-новому взглянуть на существующую национальную систему норм, на-правленных на борьбу с этим преступлением, а также осознать основные ме-ханизмы взаимодействия различных государств при осуществлении этого противодействия, и проследить основные тенденции развития уголовного за-конодательства в данной области. Денежно-кредитная сфера, составляющая сердцевину реформируемой экономики, оказалась наиболее уязвимой для криминальных посягательств. Уровень и интенсивность преступлений в отношении банковских структур свидетельствуют о том, что службы безопасности недостаточно ос-ведомлены о процессах, происходящих как внутри банков, так и в среде их функционирования. Для учета особенностей и тенденций криминального воздействия следует постоянно осуществлять криминологический монито-ринг. Целью настоящей дипломной работы является изучение проблем, с ко-торыми сталкиваются банки при реализации механизма противодействия от-мыванию нелегальных доходов, и возможных путей их решения. Достижение указанной цели обеспечивается в результате решения сле-дующих задач: 1) подбор международно-правовых документов, противодействующих легализации денежных средств или иного имущества, полученных преступ-ным путем; 2) рассмотрение законодательного регулирования вопросов противо-действия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансиро-ванию терроризма; 3) исследование организационной структуры, задач и функций Феде-ральной службы по финансовому мониторингу Российской Федерации; 4) определение роли кредитных организаций в российской системе противодействия легализации преступных доходов; 5) исследование опыта борьбы с отмыванием преступных доходов в Российской Федерации и РСО - Алания; 6) изучение проблем, с которыми сталкиваются банки при реализации механизма противодействия отмыванию нелегальных доходов; 7) определение перспектив развития правового механизма противо-действия легализации доходов, полученных преступным путем, и финанси-рованию терроризм в российской экономике. Данная дипломная работа состоит из трех частей: 1. Введение - дано общее понятие противодействия легализации (от-мывания) доходов, полученных преступным путем, актуальность данной те-мы, а также отмечены предмет, цель, задачи, структура и информационная база дипломной работы. 2. Основная часть - состоит из трех глав: В первой главе рассмотрены теоретические вопросы противодейст-вия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а также изучена роль банков в этой сфере. Вторая глава посвящена практической стороне вопроса, а именно ис-следуется российская банковская противодействия легализации доходов, по-лученных преступным путем, и финансированию терроризма. В третье главе изучаются актуальные проблемы противодействия отмыванию нелегальных доходов и возможные пути их преодоления. 3. Заключение - сделаны выводы по теоретической части работы и по итогам анализа российской банковской практики в области отмывания дохо-дов от преступной деятельности. Теоретической базой написания данной дипломной работы явились учебные пособия под редакцией Мельникова В.Н., Мовсесяна А.Г., Куров-ской Л.Н., Алиева В.М., Белоусова Р.А., Болотского Б.С., Брылевой О.В., Вершинина А.С., Кернера Х.-Х., Даха Э., Колеснекова В. В., Колосов Ю.М., Кривчикова Э.С., Мишинаг.К., Моисеева Н.Н., И.М. Камынина и других, а также материалы специальной периодики и федеральные законы, инструкции Центрального Банка Российской Федерации, постановления Правительства Российской Федерации и иные нормативно-правовые акты.

Литература

1. Инструкция Банка России от 31.03.1997г. № 59-И "О применении к кредитным организациям мер воздействия при нарушении ими нормативных правовых актов в области противодействия легали-зации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 2. Письмо № 98-Т от 13.07.2005г. "О методических рекомендациях по применению инструкции Банка России от 31.03.1997г. № 59-И "О применении к кредитным организациям мер воздействия при нарушении ими нормативных правовых актов в области противо-действия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ-ным путем, и финансированию терроризма" 3. Письмо ЦБ РФ от 26.12.2005г. № 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организа-ций" 4. Положение № 207-П от 20.12.2002г. "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом "О противодействии ле-гализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 5. Положение ЦБ РФ № 242-П от 27.01.2004г. "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" 6. Положение ЦБ РФ № 262-П от 19.08.2004г. "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полу-ченных преступным путем, и финансированию терроризма" 7. Положение ЦБ РФ № 245-П от 17.04.2002г. "О представлении ин-формации в Росфинмониторинг организациями, осуществляющи-ми операции с денежными средствами или иным имуществом" 8. Постановление Правительства РФ № 27 от 18.01.2003г. "Об ут-верждении положения о порядке определения перечня организа-ций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремисткой деятельности, и доведении этого пе-речня до сведения организаций, осуществляющих операции с де-нежными средствами или иным имуществом" 9. Постановление Правительства РФ № 186 от 7.04.2004г. "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" и положение "О Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвер-жденные постановлением Правительства Российской Федерации от 23 июня 2004г. № 307 10. Постановление Правительства РФ № 173 от 26.03.03г. "О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 11. Уголовный кодекс Российской Федерации - М.: "Элит", 2005г. 12. Указание Банка России от 09.08.2004г. № 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" 13. Указание Банка России от 09.08.2004г. № 1486-У "О квалифика-ционных требованиях к специальным должностным лицам, ответ-ственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 14. Федеральный закон от 28.05.2001г. № 62-ФЗ "О ратификации кон-венции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности" 15. Федеральный закон РФ № 115-ФЗ от 7.08.2001г. "О противодейст-вии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 16. Алиев В.М. "Методологические основы противодействия легали-зации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".- М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и пра-во, 2007г. 17. Брылева О.В. "Отмывание доходов, полученных преступным пу-тем: современный анализ" - Екатеринбург, 2004г. 18. Куровская Л.Н. "Противодействие легализации преступных дохо-дов уголовно-правовыми мерами" - М.: Издательство "Юрлитин-форм", 2006г. 19. Мельников В.Н., Мовсесян А.Г. "Противодействие легализации незаконных доходов". - М.: МЦФЭР, 2007г. 20. Васильев А.О. "О некоторых особенностях ответственности бан-ков за нарушение законодательства в области противодействия ле-гализации преступных доходов и финансированию терроризма" // Сборник статей "Российский опыт борьбы с отмыванием преступ-ных доходов, 2007г. 21. Вершинин А.С. "Легализация средств или иного имущества, при-обретенных незаконным путем" // "Уголовное право" № 5, 2006 22. Воронин А.С. "О текущей работе российских банков по противо-действию отмыванию преступных доходов" // Сборник статей "Российский опыт борьбы с отмыванием преступных доходов, 2007г. 23. Демидов А.Н. "Об организации системы внутреннего контроля в банке" // "Деньги и кредит" № 11, 2006г. 24. Дракина М.Н. "Роль кредитных организаций в обеспечении функ-ционирования механизма противодействия легализации преступ-ных доходов и финансированию терроризма" // Сборник статей "Российский опыт борьбы с отмыванием преступных доходов", 2007г. 25. Камынин И.М. "Борьба с отмыванием доходов: уголовно - право-вые проблемы, опыт международного сотрудничества" // "Уголов-ное право", №3, 2003г. 26. Камынин И. М "Противодействие легализации преступных дохо-дов с учетом рекомендаций ФАТФ" // "Законность", № 4, 2005г. 27. Козлов И.В. "Противодействие легализации преступных доходов в банковском секторе: что удалось и что предстоит?" // Сборник ста-тей "Российский опыт борьбы с отмыванием преступных дохо-дов", 2007г. 28. Комиссаров В.Н. "О предотвращении сомнительных операций кредитных организаций" // "Деньги и кредит" 2006г, № 9 29. Мельников В.Н. "Актуальные вопросы деятельности банков по противодействию легализации преступных доходов и финансиро-ванию терроризма" // "Деньги и кредит" № 9, 2007г. 30. Меморандум "О мерах по противодействию использованию кре-дитных организаций в целях вывода крупных сумм денежных средств из легального денежного оборота в "теневую экономику" 31. Мурычев А.В. "Банки в борьбе с легализацией грязных денег" // "Банковское дело" № 4, 2007г. 32. Материалы с сайта Центрального банка Российской Федерации http://www.сbr.ru 33. Материалы с сайта http://www.bankir.ru 34. Материалы с сайта АРБ (Ассоциации Российских Банков), http://www.arb.ru 35. Материалы с сайта АРБР (Ассоциации Региональных Банков Рос-сии) http://www.asros.ru 36. Материалы с сайта ФСФМ http://www.kfm.ru
Уточнение информации

+7 913 789-74-90
info@zauchka.ru
группа вконтакте