Содержание1 Введение 3
1.1 Глоссарий 3
1.2 Описание предметной области 3
Клиент - банк (версия 4.15) 4
1С:Предприятие 5
1.3 Неформальная постановка задачи 6
1.4 Обзор существующих методов решения 8
Аналогичные (конкурирующие) решения 8
2 Требования к окружению 9
2.1 Требования к программному обеспечению 9
2.2 Требования к аппаратному обеспечению 9
2.3 Требования к пользователям 9
3. Спецификация данных 10
3.1 Сущность «Платежные поручения» 10
3.2 Сущность «Контрагенты» 10
3.3 Сущность «Выписки» 11
3.4 Сущность «Справочник банков» в Клиент-банк 11
3.5 Сущность «Справочник банков» в 1С:Предприятие 12
4 Функциональные требования 14
5 Требования к интерфейсу 15
6 Проект 16
6.1 Средства реализации 16
6.2 Модули и алгоритмы 16
6.2.1 Алгоритм проверки ИНН 16
6.2.2 Алгоритм проверки Корсчета 17
6.2.3 Процедуры и функции основного модуля 18
6.3 Проект интерфейса 18
7 Реализация 21
8. Заключение. 22
9. Список литературы 23Введение1 Введение
1.1 Глоссарий
Справочник банков - "БИК РФ" - представляет собой систематизированный пе-речень участников межбанковских расчетов на территории РФ с указанием их реквизитов, признаков классификации и кодовых обозначений. Содержит информацию об участниках межбанковских расчетов на территории Российской Федерации, исключенных участниках межбанковских расчетов и их правопреемниках. Данный справочник является единым и действует на всей территории России. Предназначен для обеспечения проведения межбан-ковских расчетов на территории Российской Федерации. Обновление справочника "Бан-ковских Идентификационных Кодов участников расчетов на территории РФ" производит-ся периодически (около 1 раза в неделю).
ИНН - Идентификационный номер налогоплательщика присваивается налогопла-тельщикам (организациям и физическим лицам) государственными налоговыми инспек-циями по субъектам Российской Федерации, по районам, городам, районам в городах (да-лее - налоговая инспекция). ИНН - организации, созданной в соответствии с законода-тельством Российской Федерации, представляет собой десятизначный цифровой код.
Платежное поручение - это документ, представляющий собой письменно оформленное поручение своему банку, который его обслуживает, на перечисление опре-деленной суммы денежных средств со своего счета
Выписка – документ, предназначен для отражения в бухгалтерском учете зачисле-ния или списания денежных средств по расчетному счету. Это многострочный документ, каждая строка которого отражает один факт прихода
(расхода) денежных средств.
1.2 Описание предметной области
На любом предприятии ведется бухгалтерский учет. В настоящее время широкое распространение получила система «1С:Предприятие»[1], которая позволяет автоматизи-ровать ведение бухгалтерского учета. Для проведения платежей обычно распечатки пла-тежных документов представляются в банк бухгалтером, а из банка получают выписки проведения платежей и поступления на счета предприятия.
Также, в настоящее время получили развитие системы передачи данных между уда-ленным рабочим местом (бухгалтера) и Банком с помощью модема. (Отпадает необходи-мость для бухгалтера лично относить документы в банк, появляется возможность несколь-ко раз в день, получать из банка экспресс выписки по счетам). Эти системы обеспечивают ввод информации (платежных документов), передачу и прием данных из данных из банка. Системы обладают развитыми средствами криптозащиты и имеют механизм электронной подписи. Недостатком таких систем является отсутствие механизмов взаимодействия с другими бухгалтерскими программами, в частности с программой «1С:Предприятие». Это приводит к необходимости повторного ввода платежных документов в системе «1С:Предприятие». Это в свою очередь приводит к лишним трудозатратам (перенос ин-формации в ручную из одной базы в другую) и может вызвать ошибки (несоответствие данных).
К тому же, ввод платежных документов в системе «Клиент-банк» затрудняет тот факт, что, эта система разработана под MS-DOS (неудобный интерфейс, конфликт с Win-dows, трудности с выводом на печать и т.д.) Поэтому оптимальным решением является ввод платежных документов в «1С:Предприятии», а «Клиент-банк» использовать только как программу для обмена информацией с банком.
Но в системе «Клиент - Банк» реализован механизм постоянного обновления спра-вочника банков, что позволяет проверять правильность реквизитов банка получателя (уча-стника платежа) при вводе. Кроме того, контролируется номер счета получателя по систе-ме проверки ЦБ РФ по БИК коду банка получателя/участника расчетов (в случае отправки платежа через банк-участник расчетов контролируется счет банка-получателя).
В «1С:Предприятии» этого нет (справочник банков обновляется нерегулярно и с ошибками, отсутствует проверка счетов получателя). Это приводит к тому, что бухгалтера использующие систему «Клиент-Банк» платежные поручения в «1С:Предприятие» зачас-тую вообще не вводятся, что нарушает бухгалтерский учет.
Клиент - банк (версия 4.15)
Система "Клиент-банк"[5] предназначена для обмена документами в электронном виде между банком и его клиентами, имеющих счета в отделениях СБ РФ. Система состо-ит из рабочего места "Банк" и подключенных к нему через телекоммуникационную среду модулей "Клиент".
Рабочее место "Клиент" выполняет следующие функции:
• получение информации о состоянии счетов клиента, операциях со счетами клиента и курсах валют ЦБ и банка;
• подготовка рублевых платежных документов для отправки в банк;
• подготовка рублевых требований (требований-поручений, инкассовых поручений);
• подготовка отказов от акцепта на рублевые требования (требования- поручения);
• подготовка валютных платежных поручений;
• подготовка заявок на покупку/продажу валюты;
• отправка подготовленных документов в банк;
• отправка служебных записок в банк;
• получение информации о состоянии отправленных в банк платежных документов ("принят", "проведен", "отвергнут", "на картотеке");
• ведение контрольного архива входящих и исходящих файлов;
Применяемые в системе "Клиент-банк" процедуры электронной подписи и шифра-ции передаваемых файлов исключают злоумышленные перехват, прочтение и искажение передаваемой информации, а также возможность несанкционированной передачи платеж-ных документов. Процедура электронной подписи удовлетворяет стандартам Российской Федерации РФ Р34.10-94 и РФ Р34.11-94, а процедура шифрования - требованиям ГОСТ 28147-89.
Последовательность работы с платежными документами в системе Клиент-банк.Литература9. Список литературы
[1]. 1C:Предприятие 7.7 Руководство пользователя. Москва, 2002
[2]. 1C:Предприятие 7.7 Описание встроенного языка. Москва, 2002
[3]. 1C:Предприятие 7.7 Конфигурирование и администрирование. Москва, 2002
[4]. 1C:Бухгалтерия 7.7 Описание типовой конфигурации. Москва, 2002
[5]. Руководство пользователя системы Клиент-банк. Москва, 2000
[6]. Кленин А.С. Методические указания по подготовке и защите отчётов на специализации «Прикладная математика. Системное программирование» (Версия 0.5). Владивосток, 2002
[7]. Центральный банк России. Порядок расчета контрольного ключа в номере лицевого счета. Положение от 8 сентября 1997 г. N 515
[8]. Центральный банк России.. Об изменении формата платежного поручения и порядке его заполнения. Письмо от 14 октября 1997 г. N 529
[9]. Государственная Налоговая Служба РФ. «Об утверждении инструкции о порядке учета налогоплательщиков». Приказ от 13.06.96 № ВА-3-12.49.
|
|
