СодержаниеВведение 3
1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ СВЯЗАННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БК 5
1.1 Криминалистическая характеристика преступлений связанных с использованием подлинных БК 5
1.1.1. Операции с украденными/утерянными картами 5
1.1.2. Многократная оплата услуг и товаров на суммы, не превышающие "floor limit" и не требующие проведения авторизации 9
1.1.3. Мошенничество с почтовыми/телефонными заказами 10
1.1.4. Многократное снятие со счета 12
1.1.5. Мошенничество с использованием подложных слипов 13
1.1.6. Мошенническое использование банкоматов при выдаче наличных денег 14
1.1.7. Фишинг 15
1.2 Криминалистическая характеристика преступлений связанных с использованием поддельных БК 17
2. ОСОБЕННОСТИ ДОКУМЕНТИРОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СВЯЗАННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БК 20
2.1 Получение информации 20
2.2 Необходимые доследственные и следственные действия 23
3. ПРОБЛЕМЫ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ СВЯЗАННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БК И ВОЗМОЖНЫЕ ПУТИ ИХ РЕШЕНИЯ 26
Заключение 34
Список использованной литературы 36ВведениеАнализ специальной литературы и материалов конкретных уголовных дел показывает, что в последние годы наблюдается заметное увеличение числа преступлений, связанных между собой одним общим криминалистическим признаком - все они были совершены с использованием пластиковых карт.
К ним можно отнести следующие составы: кража (ст. 158 УК РФ), мошенничество (ст. 159 УК РФ), изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК РФ), незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну (ст. 183 УК РФ), неправомерный доступ к компьютерной информации (ст. 272 УК РФ), нарушение правил эксплуатации ЭВМ, системы ЭВМ или их сети (ст. 274 УК РФ), лжепредпринимательство (ст. 173 УК РФ), легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ), легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 УК РФ).
С помощью пластиковых карт, разработанных на их основе специальных технических средств и созданных поддельных документов преступникам во многом беспрепятственно удается проникать на охраняемые объекты и в хранилища с целью хищения чужого имущества, мошенническим путем - без соответствующей оплаты пользоваться услугами электросвязи, железнодорожного транспорта и другими.
В наши дни говорить о серьезности проблемы борьбы с преступлениями выделенной категории нет никакого смысла. Актуальность этой темы очевидна. Столь же очевидно и то, что достигнутые на этом фронте отечественными правоохранительными органами успехи явно проигрывают по сравнению с неудачами.
Официальная статистика свидетельствует о том, что количество таких преступлений увеличивается ежегодно в несколько раз, а наносимый ими материальный ущерб возрастает в арифметической прогрессии, по сравнению с хищениями, совершенными обычными (традиционными) способами. По данным Ассоциации региональных банков России, за 2009 год потери от мошенничества с банковскими картами составили около 1 млрд руб., что на 207% больше, чем в 2008 году. Ассоциация ссылалась на данные МВД, которое в 2009 году зарегистрировало более 6000 преступлений в виде подделки и сбыта банковских карт.
Одной из главных причин такого негативного положения дел является недостаточная обеспеченность оперативных, следственных и экспертных работников соответствующим научно обоснованным инструментарием, который необходим для качественного решения стоящих перед ними сложных задач, возникающих на стадиях возбуждения уголовных дел и предварительного расследования преступлений, совершенных с использованием пластиковых карт. В первую очередь это касается методики расследования.
Цель работы - комплексное исследование основных криминологических характеристик преступлений, совершаемых в сфере выпуска и обращения банковских карт.
Данные цели конкретизируются в постановке и решении следующих задач:
1. Криминалистическая характеристика преступлений связанных с использованием БК;
2. Особенности документирования преступлений, связанных с использованием БК;
3. Проблемы предупреждения преступлений связанных с использованием БК и возможные пути их решения.
Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся в сфере выпуска и обращения банковских карт, их уголовно-правовая охрана. Предмет исследования составили основные виды преступлений, совершаемых в сфере выпуска и обращения банковских карт.Литература1. Абдурагимова Т.И. Расследование изготовления, сбыта и использования поддельных пластиковых карт.- М., Норма, 2005.
2. Алегин А.П. Источники криминалистической информации о преступлениях, связанных с изготовлением и использованием поддельных пластиковых расчетных карт // Российский следователь. 2007. № 20. С. 2-4.
3. Асочаков А.А. Криминалистическая характеристика преступлений в сфере банковской деятельности: основные аспекты, особенности, возможности прогнозирования // Вестник Читинского государственного университета. 2009. № 2. С. 98-105.
4. Бирюкова Т.П. Основы методики расследования преступлений, связанных с изготовлением и сбытом поддельных денег: учебное пособие / Т. П. Бирюкова, В. В. Бирюков; пер. с укр. Т. Бирюковой и В. Бирюкова. - Луганск: ЛАВД, 2005. - 384 с. - (Криминалистика).
5. Брауде С.Л. О новых способах совершения преступлений в кредитно-банковской сфере // Российский юридический журнал. 2008. № 6. С. 222-228.
6. Волохова О.В. Современные способы совершения мошенничества: особенности выявления и расследования: учебное пособие / О. В. Волохова. - М.: Юрлитинформ, 2005. - 128 с. - (Б-ка криминалиста).
7. Данилова Н.А. Криминалистическая классификация преступлений в сфере банковской деятельности // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. 2006. № 1. С. 247-251.
8. Евтюхина Е. Как избежать "пластиковых" преступлений? // Банковское обозрение. 2008. № 4. С. 89-94.
9. Зверев О.А., Дьяков А.П. Проблемы развития рынка пластиковых карт в России в аспекте интернационализации платежных систем // Финансы и кредит. 2006. № 34. С. 84-86.
10. Искандаров А.М. Основные факторы развития российского рынка "пластиковых" карт // Российский экономический Интернет-журнал. 2007. С. 79.
11. Кирьянов М. Пластиковые карты на службе безопасности и безопасность пластиковых карт. // Банковское дело. 2007. № 11. С. 82-85.
12. Коровяковский Д.Г. Правовое регулирование операций с пластиковыми (банковскими) картами в Российской Федерации и за рубежом // Финансы и кредит. 2007. № 45. С. 45-50.
13. Коровяковский Д.Г. Экономико-правовая безопасность в сфере безналичных расчетов пластиковыми (банковскими) картами // Финансы и кредит. 2008. № 1. С. 8-14.
14. Коровяковский Д.Г. Правовая защита расчетов пластиковыми (банковскими) картами от преступных действий // Финансы и кредит. 2008. № 2. С. 10-14.
15. Кушниренко С.П., Данилова Н.А., Саржин А.Н. Преступления в сфере банковской деятельности как высокотехнологичные преступные посягательства международного характера // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. 2006. № 2. С. 329-333.
16. Лекомцева М.В., Семенов В.А., Семенова М.А., Коробейников А.Г. Организация борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования // Научно-технический вестник Санкт-Петербургского государственного университета информационных технологий, механики и оптики. 2007. № 40. С. 252-257.
17. Менжулин Р.В. Меры безопасности при пользовании банковской пластиковой картой // Информация и безопасность. 2009. Т. 12. № 1. С. 149-150.
18. Мишина И.М. Возбуждение уголовных дел о мошенничестве, совершенном с использованием пластиковых карт // Российский следователь. 2008. № 10. С. 9-11.
19. Потапенко Н. О проблемах уголовной ответственности за преступления с использованием банковских карт // Уголовное право. 2007. № 4. С. 55-58.
20. Пятиизбянцев Н.П. Преступления в сфере платежных карт // Банковское дело. 2008. № 10. С. 74-80.
21. Расследование преступлений в сфере экономики: сборник методических рекомендаций. - М.: ВНИИ МВД России, 2005. - 140 с. - (Б-ка следователя)
22. Расследование экономических преступлений в условиях нового административного и уголовного законодательства: учебно-методическое пособие / авт. кол.: В.Н.Авдеев, Д.И.Шелег, А.А.Рытьков и др. - Калининград: Калининградский ЮИ МВД России, 2005. - 76 с.
23. Родионов И.В. Банковские пластиковые карты: преимущества и недостатки // Фундаментальные
24. исследования. 2005. № 4. С. 77-78.
25. Рохлин В.И., Данилова Н.А. Криминалистический анализ как метод научного познания при выявлении и расследовании преступлений в сфере банковской деятельности // Журнал правовых и экономических исследований. 2007. № 2. С. 4-9.
26. Тулубьев П.А. Пластиковые карты как основа потребительского кредитования и риски, связанные с ними // Вопросы гуманитарных наук. 2007. № 6. С. 45-50.
27. Фирсов Е.П. Расследование изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг, кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов / Монография под науч. ред. д.ю.н. проф. Комисарова В.И. - М., Издательство "Юрлитинформ", 2004.
28. Шмонин А.В. Криминалистическая классификация преступлений, совершаемых с использованием банковских технологий // Адвокатская практика. 2006. № 2. С. 24-33.
29. Шмонин А.В. Преступления, совершаемые с использованием банковских технологий // Безопасность бизнеса. 2006. № 4. С. 4-12.
|
|
