СодержаниеСодержание
Введение 3
1. Финансовый менеджмент 4
1.1. Организация безналичных денежных оборотов 4
1.2. Принципы и классификация форм безналичных расчетов 9
1.3. Действующие формы безналичных расчетов 12
1.3.1. Расчеты платежными поручениями 15
1.3.2. Расчеты платежными требованиями-поручениями 17
1.3.3. Чековая форма расчетов 20
1.3.4. Расчеты аккредитивами 23
1.3.5. Расчеты векселями 25
1.3.6. Расчеты пластиковыми карточками 26
1.4. Основные показатели работы расчетно-кассового отдела Индустриального отделения сбербанка 8207 28
1.5. Ведение банковских операций на дому и в офисе 38
2. АСОФКИ 44
2.1. Исходные положения и характеристика Индустриального
отделения Удмуртского банка СБ РФ 44
2.2. Необходимость создания автоматизированной системы
управления 59
2.2.1. Принцип функциональной полноты. Безбумажные технологии. 61
2.3. Определение комплексов задач (подсистем) в АС 63
2.3.1. Использование ЭВМ в практике работы банка 65
2.4. Подсистема «ОДБ» (Операционный день банка) 67
2.5. Постановка задачи «Комиссия за расчетно-кассовое
обслуживание» 72
Заключение 76
Список литературы 78ВведениеВ В Е Д Е Н И Е
Неотъемлемой частью работы любого коммерческого банка является у него корреспондентского счета в РКЦ того населенного пункта, где он образован, а также наличие корреспондентских отношений с другими банками. Наличие средств на них в должном объеме обуславливает нормальную деятельность любого банка, поддерживает его имидж в глазах клиентов, дает возможность отвечать по своим обязательствам перед клиентами, налоговыми органами и центральным банком.
В первом разделе рассматривается организация безналичных денежных оборотов: их формы, размеры, участники расчетов, нормативная база, руководствуясь которой действует любой банк, движение расчетных документов. Также рассмотрены принципы, на которых строятся безналичные расчеты, приводится классификация расчетных операций и порядок осуществления наиболее распространенных в современной банковской системе форм безналичных расчетов, а также схемы документооборота по ним. Приведены основные показатели работы расчетно-кассового отдела Индустриального отделения Сберегательного банка РФ за 1998 год. Описана наиболее перспективная работа банка с клиентом через систему «Клиент-Сбербанк».
В втором разделе сформулирована необходимость создания автоматизированной системы управления финансово-кредитной информацией в коммерческих банках, определен комплекс задач (подсистем) автоматизированной системы. Более детально рассмотрена подсистема «Операционный день банка» , где указана цель, задачи, применяемые первичные документы, их документооборот. Разработан алгоритм и блок-схема задачи «Комиссия за расчетно-кассовое обслуживание».
1. ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ
1.1 Организация безналичных денежных оборотов
Сменяя форму собственности (товар на деньги, деньги на товар), деньги находятся в постоянном движении между тремя субъектами: физическими лицами, хозяйствующими субъектами и органами государственной власти. Движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах представляет собой денежное обращение.
Денежное обращение осуществляется в двух формах: наличной и безналичной.
Налично-денежное обращение - движение наличных денег в сфере обращения и выполнение ими двух функций (средства платежа и средства обращения). Наличные деньги используются:
для кругооборота товаров и услуг;
для расчетов, не связанных непосредственно с движением товаров иЛитератураСписок литературы
1. Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.В. «Банковское дело». - изд.3 М.Финансы и статистика, 1997г.
2. Под ред. Дробозиной Л.А. «Финансы.Денежное обращение.Кредит». - М. Финансы, издательское объединение «ЮНИТИ», 1997г.
3. Рудакова О.С. «Банковские электронные услуги». - М. Издательское объединение «ЮНИТИ», 1997г.
4. Под ред. Жукова Е.Ф. «Банки и банковские операции». - М. Издательское объединение «ЮНИТИ», 1997г.
5. «Положение о проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации»
6. Лукасевич И.Я. «Анализ финансовых операций» - М. «Финансы» Издательское объединение «ЮНИТИ», 1998г.
7. Ковалев В.В. «Управление финансами» - М.ФБК Пресс, 1998г.
8. Уткин Э.А. «Финансовый менеджмент» - М. Зерцало,1998г.
|
