СодержаниеСодержание
Введение 3
Глава 1. Общая характеристика и функции Центрального Банка Российской Федерации 5
1.1. Центральный Банк России: задачи и структура 5
1.2. Функции Центрального Банка России 12
1.3. Особенности построения двухуровневой банковской системы России 19
Глава 2. Денежно-кредитное регулирование - важнейшая сфера деятельности Центрального Банка 24
2.1. Теоретические подходы к определению денежно-кредитной политики 24
2.2. Взаимосвязь денежно-кредитной и экономической политики государства 26
2.3. Типы и инструменты денежно-кредитной политики 28
Глава 3. Анализ денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе 32
3.1. Особенности политики Банка России в денежно-кредитной сфере в 2007 году 32
3.2. Денежно-кредитная политика на 2008 год и средне-срочная перспектива 44
3.3. Перспективы повышения эффективности денежно-кредитного регулирования в Российской Федерации 58
Заключение 68
Список литературы 74ВведениеВведение 3
Глава 1. Общая характеристика и функции Центрального Банка Российской Федерации 5
1.1. Центральный Банк России: задачи и структура 5
1.2. Функции Центрального Банка России 12
1.3. Особенности построения двухуровневой банковской системы России 19
Глава 2. Денежно-кредитное регулирование - важнейшая сфера деятельности Центрального Банка 24
2.1. Теоретические подходы к определению денежно-кредитной политики 24
2.2. Взаимосвязь денежно-кредитной и экономической политики государства 26
2.3. Типы и инструменты денежно-кредитной политики 28
Глава 3. Анализ денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе 32
3.1. Особенности политики Банка России в денежно-кредитной сфере в 2007 году 32
3.2. Денежно-кредитная политика на 2008 год и средне-срочная перспектива 44
3.3. Перспективы повышения эффективности денежно-кредитного регулирования в Российской Федерации 58
Заключение 68
Список литературы 74
Введение
Актуальность темы определится тем, что ключевым элементом финансовой системы любого развитого государства сегодня является центральный банк, выступающий официальным проводником денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика, наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность центрального банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.
Денежно - кредитная политика, как известно, - это совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов и общего уровня процентных ставок. Основным субъектом денежно - кредитной политики на макроуровне является государство, а проводником его политики является ЦБ. Регулирующая деятельность ЦБ направлена на осуществление контроля за состоянием совокупно - денежной массы в стране, а ее цель - это эффективное управление денежным оборотом путем установления границ прироста денежной массы, достижения стабильности национальной валюты, урегулирования государственного долга.
Основные направления единой государственной денежно - кредитной политики, разрабатываемые в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации Банке России», определяют те конкретные задачи, которые в предстоящем год будет решать Банк России.
Согласно Конституции Российской Федерации (статья 75, п.2) и Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (статья 4) главной задачей Центрального банка страны является защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы - российского рубля. В данном документе формулируются цели денежно - кредитной политики и определяются основные меры, направленные на поддержание стабильности внутренних цен и валютного курса российского рубля, а также количественные ориентиры основных макроэкономических пропорций. Все это делает политику Банка России более прозрачной, служит повышению доверия к экономической политике государства, что является важным условием формирования в обществе устойчиво низких инфляционных ожиданий.
Целью дипломной работы является исследование роли ЦБ РФ в обеспечении стабильности денежной системы страны.
Это предполагает решение следующих задач: раскрыть сущность и содержание денежно-кредитной политики Банка России; проанализировать основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ; рассмотреть особенности и основные направления денежно-кредитной политики Центрального банка РФ.
Объектом исследования является Центральный Банк Российской Федерации. Предмет исследования – денежная система РФ.
Глава 1. Общая характеристика и функции Центрального Банка Российской Федерации
1.1. Центральный Банк России: задачи и структура
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.
2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России), согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчетен Верховному Совету РСФСР. В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.
В июне 1991 г. был утвержден Устав Центрального банка РСФСР (Банка России), подотчетного Верховному Совету РСФСР.
В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, пЛитератураСписок литературы
1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 // Собрание Законодательства Российской Федерации. 1993. № 46 ст.1432.
2. Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 24 июля 2002 г. N 95-ФЗ (с изм. И доп. От 28 июля, 2 ноября 2004 г., 31 марта 2005 г.)// Парламентская газета, N 140-141, 27.07.2002.
3. Бюджетный кодекс Российской Федерации. Федеральный закон от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ с последующими изменениями.
4. Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть первая, вторая и третья (с изм. И доп. От 20 февраля, 12 августа 1996 г., 24 октября 1997 г., 8 июля, 17 декабря 1999 г., 16 апреля, 15 мая, 26 ноября 2001 г., 21 марта, 14, 26 ноября 2002 г., 10 января, 26 марта, 11 ноября, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля 2004 г.). Часть первая от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 1994. N 32. Ст. 3301. Часть вторая от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 1996. N 5. Ст. 410. Часть третья от 26 ноября 2001 г. N 146-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 2001. N 9. Ст. 4552. Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 г. N 138-ФЗ (ГПК РФ) (с изм. И доп. От 30 июня 2003 г., 7 июня, 28 июля, 2 ноября 2004 г.) (с изм. От 30 июня 2003 г., 7 июня, 28 июля 2004 г.) // Собрание Законодательства Российской Федерации. 2002. N 46. Ст. 4532.
5. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ //СЗ РФ – 2002. – № 1
6. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации» от 27 июня 2002 года (с изменениями от 18 июля 2005 г.)
7. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 10 июля 2002 года (ред. от 27 июля 2006 г.)
8. Федеральный Закон Российской Федерации от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. Фед. закона от 30.12.2006 № 267-ФЗ) //СЗ РФ. – 2003. – № 50.
9. Федеральный закон РФ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» /СЗ РФ. – 1996. - № 17
10. Бюджетное послание Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации "О бюджетной политике на 2008 год"
11. Постановление Правительства РФ от 15 июня 2004 г. № 278 «Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора» (в ред. от 23 ноября 2005 г.) //СЗ РФ. – 2004. – № 25.
12. Постановление Правительства РФ от 7 февраля 2007 г. № 80 «О порядке представления органами и агентами валютного контроля в орган валютного контроля, уполномоченный правительством Российской Федерации, необходимых для осуществления его функций документов и информации» //СЗ РФ. – 2007. - № 7.
13. Заявление Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации от 5 апреля 2005 г.
14. Заявление Правительства Российской Федерации и ЦБ РФ о Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. www.cbr.ru
15. Указание Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года № 110-И "Об обязательных нормативах банков"
16. Адамс Р.М., Бауэр П.В. и Сикклз Р.С. (Adams, R M, P W Bauer and R C Sickles) (2004): «Масштабные экономики, экономики размаха и технические изменения в процессинге платежей Федеральной езервной системы», Journal of Money Credit and Banking, vol 36, no 5, октябрь
17. Букато В. И., Лапидус М. X. Финансово-кредитный механизм и бан¬ковские операции. — М.: Финансы, 2006
18. Бхала Р. (Bhala, R) (1994): «Правовые основы крупномасштабных трансфертных систем», в книге под ред. Б.Дж.Саммерса (B J Summers), «Платежная система: замысел, управление и надзор», МВФ
19. Джива Б. (Geva, B) (2003): «Законодательство, регламентирующее электронные денежные переводы», Matthew Bender & Co
20. Кроуфорд Б. (Crawford, B) (2002): «Платежи, клиринг и расчеты в Канаде», Canada Law Book Inc.
21. Лаптырев Д.А. Система управления финансовыми ресурсами банка. - Издательство: М.: БДЦ-Пресс, 2005 г.
22. Левари Д. и Патинкин Д. (Levahri, D and D Patinkin) (1972): «Роль денег в простой модели роста», в кн. под ред. Д.Патинкина «Исследования в области монетарной экономики», Harper & Row, New York
23. Моисеев С.Р. Анализ эффективности российских банков. - М.: Маркет ДС, 2007
24. Саммерс Б.Дж. (Summers, B J) (1994): «Платежная система в условиях рыночной экономики» в кн. под ред. Б.Дж.Саммерса (B J Summers) «Платежная система: замысел, управление и контроль», IMF
25. Бабичева Ю.А. Банковское дело. /Справочное пособие. — М., Экономика, 2005
26. Белоглазова Г.Н., Толоконцева Г.В. Денежное обращение и банки: Учебное пособие/Под ред. – М.: Финансы и статистика, 2003
27. Зайдель Х. Основы учений об экономике. М.: Финансы и статистика, 2001г.
28. Казан А.Ю. и др. Финансы и кредит. Учебник. - Екатеринбург, 2006.
29. Колесников В.И., Кроливецкая А.П. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2005.
30. Курс экономической теории. / Под ред. М.Н. Чепурина. – Киров, 2002.
31. Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005, стр.366;
32. Лаврушин О.И. Деньги. Кредит. Банки. М.: Финансы и статистика, 2003 год.
33. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит банки. Серия «Учебники, учебные пособия». Ростов-на-Дону: «Феникс», 2001
34. Спиндлер Дж.А. и Саммерс Б.Дж. (Spindler, J A and B J Summers) (1994): «Центральный банк и платежная система», в книге под ред. Б.Дж.Саммерса «Платежная система: замысел, управление и контроль», издание МВФ.
35. Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Банковское дело: базовые операции для клиентов: Уч. пособие / Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005, стр.116.
36. Тагирбеков К.Р. Основы банковской деятельности. – М.: Издательский дом «ИНФРА-М», Издательство «Весь мор», 2004
37. Экономическая теория (политэкономия): Учебник / Под ред. В.И. Видяпина. – М.: ИНФРА-М, 2006.
38. Бахолдин А.А. Банковский риск-менеджмент в условиях интенсификации денежно-кредитной политики. Автореферат. – М, 2007
39. Бахолдин А.А. Интенсификация денежно-кредитной политики Банка России. // Финансы и кредит, 2007 №1
40. Белоусов Р., Белоусов А., Белоусов Д. Инфляция: факторы, механизм, стратегия преодоления // Экономист. – 2003. – №4.
41. Геращенко В.В. «О состоянии и перспективах развития банковской системы России» //Деньги и кредит №7.2002
42. Дворецкая А.Е. Риски в денежно-кредитной политике ЦБ РФ. Экономист, №9, 2007
43. Ионов В.М. Наличное денежное обращение: основные тенденции развития. Деньги и кредит, №4, 2007
44. Морозов Ю.В. Банковская система - пути и перспективы развития. //Деньги и кредит №8. 2005
45. Муравьева Е.К. Приоритеты использования российского капитала в период реформ. //Вестник московского университета: серия экономика, №2 2005 год.
46. Симановский А. Ю. Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс. // Деньги и кредит. - №5. – 2004
47. Хеллер С. (Heller, S) (2002-03): «Новая система CHIPS: окончательность дневных расчетов – революционным или эволюционным путем?», в Banking and Finance Law Review, vol 18.
48. Claeys S. and Schoors K. Bank supervision Russian style: Evidence of conflicts between micro- and macroprudential concerns. Sveriges Riksbank Working Paper Series №205, March 2007
49. Объем денежной массы в РФ в январе 2007г. снизился на 3,3% — до 8,7 трлн руб. www. novosti.com.ua
50. Основные направления единой государственной денежно - кредитной политики на 2007 год. //Деньги и кредит №12. 2006 г.
51. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год (одобрено Советом директоров ЦБР 18 июня 2007 г.). www.garant.ru
52. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год. Одобрено Советом директоров Банка России 18.06.2007. www.cbr.ru
53. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год. www.akdi.ru/econom/program
54. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год. www.cbr.ru/today/publications_reports/on_2008.pdf
55. Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006 - 2008 годы). www.akdi.ru
56. Проект программы социально-экономического развития России. www.lib.eruditio.ru
57. РБК Daily
58. Рублевая денежная масса в России в реальном выражении за 2007 г выросла на 31,8 проц – ЦБР. www.prime-tass.ru. 19.03.2008
59. www.cbr..ru
60. www.ecb.int
61. www.federalreserve.gov"
|
|
