СодержаниеСодержание
Введение 3
Глава 1. Теоретические основы денежного обращения и роль Банка России в его организации 6
1.1. Назвать Эволюция и характерные особенности современных денежных систем 6
1.2. Денежная масса и методы ее оценки 20
1.3. Роль ЦБ РФ в период реформирования экономики России 26
Глава 2. Деятельность Банка России в регулировании денежного обращения 38
2.1. Методы регулирования денежного обращения 38
2.2. Эмиссионное регулирование 42
2.3. Денежно-кредитное регулирование 47
2.4. Анализ современного состояния денежного обращения 52
Глава 3. Основные направления оптимизации денежного обращения в России 65
3.1. Направление политики Центрального Банка в области денежного обращения на 2008 год 65
3.2. Наличное денежное обращение – основные тенденции развития 77
Заключение 89
Библиографический список 96
Приложения 102ВведениеВведение
Эффективное развитие отечественной экономики во многом определяется состоянием денежного обращения, стабильным функционированием денежной системы. Важностью общественных отношений, складывающихся в ходе денежного обращения, для экономического и политического развития страны обусловлено их регулирование со стороны государства с помощью права.
Экономика Российской Федерации, находящаяся в состоянии реформирования и перехода к рыночной системе хозяйства, нуждается в современном механизме финансово-правового регулирования, важнейшей составной частью которой является денежно-кредитная политика. Успехи здесь налицо – за последние годы ликвидирована гиперинфляция и кризис неплатежей. Необходимо подчеркнуть, что в последние годы научный интерес к проблемам денежного обращения заметно усилился, появилось большое количество научных публикаций на эту тему.
Актуальность темы определяется тем, что ключевым элементом финансовой системы любого развитого государства сегодня является центральный банк, выступающий официальным проводником денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика, наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность центрального банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.
Денежно-кредитная политика, как известно, - это совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов и общего уровня процентных ставок. Основным субъектом денежно - кредитной политики на макроуровне является государство, а проводником его политики является ЦБ. Регулирующая деятельность ЦБ направлена на осуществление контроля за состоянием совокупно - денежной массы в стране, а ее цель - это эффективное управление денежным оборотом путем установления границ прироста денежной массы, достижения стабильности национальной валюты, урегулирования государственного долга.
Основные направления единой государственной денежно - кредитной политики, разрабатываемые в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации Банке России», определяют те конкретные задачи, которые в предстоящем год будет решать Банк России.
Согласно Конституции Российской Федерации (статья 75, п.2) и Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (статья 4) главной задачей Центрального банка страны является защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы - российского рубля. В данном документе формулируются цели денежно - кредитной политики и определяются основные меры, направленные на поддержание стабильности внутренних цен и валютного курса российского рубля, а также количественные ориентиры основных макроэкономических пропорций. Все это делает политику Банка России более прозрачной, служит повышению доверия к экономической политике государства, что является важным условием формирования в обществе устойчиво низких инфляционных ожиданий.
Целью дипломной работы является исследование роли ЦБ РФ в регулировании денежного обращения страны.
Это предполагает решение следующих задач: исследовать теоретические аспекты денежного обращения и роль Банка России в его организации; проанализировать деятельность Банка России в регулировании денежного обращения; исследовать основные направления оптимизации денежного обращения в России.
Объектом исследования является Центральный Банк Российской Федерации. Предмет исследования – регулирование денежного обращения РФ.
Методологическую основу исследования составляет теория познания, ее всеобщий метод материалистической диалектики. В качестве общенаучных методов исследования применялись: исторический, сравнительно-правовой, формально-логический и системный методы научного познания.
В процессе написания работы были использованы труды таких ученых как: Бабичева Ю.А., Колесников В.И., Лаврушин О.И., Букато В.И., Чепурин М.Н., Свиридов О.Ю. и другие.
Глава 1. Теоретические основы денежного обращения и роль Банка России в его организации
1.1. Назвать Эволюция и характерные особенности современных денежных систем
Деньги стали неотъемлемой частью нашей жизни и быта. Одна¬ко деньги были не всегда. Они возникли на определенной ступени развития общества. Их возникновение связано с обменом. Они пришли на смену натуральному обмену. В условиях натурального обмена, когда товар менялся на товар напрямую (бартер), потреб¬ность в деньгах не существовала. Но уже с самого зарождения то¬варного обмена начался процесс формирования будущих денег. Первоначально в их роли у разных народов выступал тот товар, который пользовался наибольшим спросом, мог относительно долго храниться и был в достаточном количестве. Отсюда и много¬образие товаров, выполнявших роль эквивалентов — измерителей стоимости других товаров . По мере расширения и углубления общественного разделения труда, развития частных и общественных форм собственности (включая раздвоение отношений присвоения на основе владения и распоряжения) происходило расширение сферЛитератураБиблиографический список
1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 // Собрание Законодательства Российской Федерации. 1993. № 46 ст.1432.
2. Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 24 июля 2002 г. N 95-ФЗ (с изм. И доп. От 28 июля, 2 ноября 2004 г., 31 марта 2005 г.)// Парламентская газета, N 140-141, 27.07.2002.
3. Бюджетный кодекс Российской Федерации. Федеральный закон от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ с последующими изменениями.
4. Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть первая, вторая и третья (с изм. И доп. От 20 февраля, 12 августа 1996 г., 24 октября 1997 г., 8 июля, 17 декабря 1999 г., 16 апреля, 15 мая, 26 ноября 2001 г., 21 марта, 14, 26 ноября 2002 г., 10 января, 26 марта, 11 ноября, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля 2004 г.). Часть первая от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 1994. N 32. Ст. 3301. Часть вторая от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 1996. N 5. Ст. 410. Часть третья от 26 ноября 2001 г. N 146-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 2001. N 9. Ст. 4552. Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 г. N 138-ФЗ (ГПК РФ) (с изм. И доп. От 30 июня 2003 г., 7 июня, 28 июля, 2 ноября 2004 г.) (с изм. От 30 июня 2003 г., 7 июня, 28 июля 2004 г.) // Собрание Законодательства Российской Федерации. 2002. N 46. Ст. 4532.
5. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ //СЗ РФ – 2002. – № 1
6. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации» от 27 июня 2002 года (с изменениями от 18 июля 2005 г.)
7. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 10 июля 2002 года (ред. от 27 июля 2006 г.)
8. Федеральный Закон Российской Федерации от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. Фед. закона от 30.12.2006 № 267-ФЗ) //СЗ РФ. – 2003. – № 50.
9. Федеральный закон РФ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» /СЗ РФ. – 1996. - № 17
10. Бюджетное послание Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации "О бюджетной политике на 2008 год"
11. Постановление Правительства РФ от 15 июня 2004 г. № 278 «Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора» (в ред. от 23 ноября 2005 г.) //СЗ РФ. – 2004. – № 25.
12. Постановление Правительства РФ от 7 февраля 2007 г. № 80 «О порядке представления органами и агентами валютного контроля в орган валютного контроля, уполномоченный правительством Российской Федерации, необходимых для осуществления его функций документов и информации» //СЗ РФ. – 2007. - № 7.
13. Заявление Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации от 5 апреля 2005 г.
14. Заявление Правительства Российской Федерации и ЦБ РФ о Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. www.cbr.ru
15. Указание Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года № 110-И "Об обязательных нормативах банков"
16. Адамс Р.М., Бауэр П.В. и Сикклз Р.С. (Adams, R M, P W Bauer and R C Sickles) (2004): «Масштабные экономики, экономики размаха и технические изменения в процессинге платежей Федеральной езервной системы», Journal of Money Credit and Banking, vol 36, no 5, октябрь
17. Бабичева Ю.А. Банковское дело. /Справочное пособие. — М., Экономика, 2005
18. Белоглазова Г.Н., Толоконцева Г.В. Денежное обращение и банки: Учебное пособие/Под ред. – М.: Финансы и статистика, 2003.
19. Белоусов Р., Белоусов А., Белоусов Д. Инфляция: факторы, механизм, стратегия преодоления // Экономист. – 2003. – №4.
20. Букато В. И., Лапидус М. X. Финансово-кредитный механизм и бан¬ковские операции. — М.: Финансы, 2006
21. Бхала Р. (Bhala, R) (1994): «Правовые основы крупномасштабных трансфертных систем», в книге под ред. Б.Дж.Саммерса (B J Summers), «Платежная система: замысел, управление и надзор», МВФ
22. Геращенко В.В. «О состоянии и перспективах развития банковской системы России» //Деньги и кредит №7.2002
23. Джива Б. (Geva, B) (2003): «Законодательство, регламентирующее электронные денежные переводы», Matthew Bender & Co
24. Зайдель Х. Основы учений об экономике. М.: Финансы и статистика, 2001г.
25. Ионов В.М. Наличное денежное обращение: основные тенденции развития. Деньги и кредит, №4, 2007
26. Казан А.Ю. и др. Финансы и кредит. Учебник. - Екатеринбург, 2006.
27. Колесников В.И., Кроливецкая А.П. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2005.
28. Кроуфорд Б. (Crawford, B) (2002): «Платежи, клиринг и расчеты в Канаде», Canada Law Book Inc.
29. Курс экономической теории. / Под ред. М.Н. Чепурина. – Киров, 2002.
30. Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005, стр.366;
31. Лаврушин О.И. Деньги. Кредит. Банки. М.: Финансы и статистика, 2003 год.
32. Лаптырев Д.А. Система управления финансовыми ресурсами банка. - Издательство: М.: БДЦ-Пресс, 2005 г.
33. Левари Д. и Патинкин Д. (Levahri, D and D Patinkin) (1972): «Роль денег в простой модели роста», в кн. под ред. Д.Патинкина «Исследования в области монетарной экономики», Harper & Row, New York
34. Моисеев С.Р. Анализ эффективности российских банков. - М.: Маркет ДС, 2007
35. Морозов Ю.В. Банковская система - пути и перспективы развития. //Деньги и кредит №8. 2005
36. Муравьева Е.К. Приоритеты использования российского капитала в период реформ. //Вестник московского университета: серия экономика, №2 2005 год.
37. Объем денежной массы в РФ в январе 2007г. снизился на 3,3% — до 8,7 трлн руб. www. novosti.com.ua
38. Основные направления единой государственной денежно - кредитной политики на 2007 год. //Деньги и кредит №12. 2006 г.
39. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год (одобрено Советом директоров ЦБР 18 июня 2007 г.). www.garant.ru
40. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год. Одобрено Советом директоров Банка России 18.06.2007. www.cbr.ru
41. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год. www.akdi.ru/econom/program
42. Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006 - 2008 годы). www.akdi.ru
43. Проект программы социально-экономического развития России. www.lib.eruditio.ru
44. РБК Daily
45. Рублевая денежная масса в России в реальном выражении за 2007 г выросла на 31,8 проц – ЦБР. www.prime-tass.ru. 19.03.2008
46. Саммерс Б.Дж. (Summers, B J) (1994): «Платежная система в условиях рыночной экономики» в кн. под ред. Б.Дж.Саммерса (B J Summers) «Платежная система: замысел, управление и контроль», IMF
47. Сандарараджан В. и Сенсенбреннер Дж. (Sundararajan, V and G Sensenbrenner) (1994): «Взаимосвязь между реформой платежной системы и денежно-кредитной политикой: из последнего опыта России и других стран бывшего СССР», в книге под ред. Т.Дж.Балино и К.Котарелли (T J Balino and C Cottarelli) «Основа денежно-кредитной стабильности», издание МВФ
48. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит банки. Серия «Учебники, учебные пособия». Ростов-на-Дону: «Феникс», 2001
49. Сендрович И. (Sendrovic, I )(1994): «Технология и система платежей», в кн. под ред. Б.Дж.Саммерса (B J Summers) «Платежная система: замысел, управление и контроль», издание МВФ
50. Симановский А. Ю. Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс. // Деньги и кредит. - №5. – 2004
51. Спиндлер Дж.А. и Саммерс Б.Дж. (Spindler, J A and B J Summers) (1994): «Центральный банк и платежная система», в книге под ред. Б.Дж.Саммерса «Платежная система: замысел, управление и контроль», издание МВФ.
52. Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Банковское дело: базовые операции для клиентов: Уч. пособие / Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005, стр.116.
53. Тагирбеков К.Р. Основы банковской деятельности. – М.: Издательский дом «ИНФРА-М», Издательство «Весь мор», 2004
54. Хеллер С. (Heller, S) (2002-03): «Новая система CHIPS: окончательность дневных расчетов – революционным или эволюционным путем?», в Banking and Finance Law Review, vol 18.
55. Экономическая теория (политэкономия): Учебник / Под ред. В.И. Видяпина. – М.: ИНФРА-М, 2006.
56. Claeys S. and Schoors K. Bank supervision Russian style: Evidence of conflicts between micro- and macroprudential concerns. Sveriges Riksbank Working Paper Series №205, March 2007
57. www.cbr..ru
58. www.ecb.int
59. www.federalreserve.gov"
|
|
