Задача №1 "Оценка будущей и текущей стоимости денег"
Задание и исходные данные
Исходные данные для выполнения задач приведены в таблице 1.
Исходные данные для оценки будущей и текущей стоимости денег.
Используя данные определить:
1. Сможет ли организация погасить стоимость кредита ( сумма основного долга и начисленных процентов, если:
- если берётся на год на условиях погашения стоимости кредита единовременным платежом в конце года;
- погашение кредита планируется за счёт поступления арендной платы (свободные помещения ремонтируются и сдаются в аренду). Платежи арендаторы перечисляют на счёт организации в банк в конце каждого месяца и до конца года не расходуются, при этом рассматриваются два варианта арендной платы: вариант А и вариант В;
- Банк начисляет проценты на вложенные средства по сложной схеме с периодом начисления процентов - один месяц.
2. Какой должна быть сумма ежемесячных денежных поступлений, чтобы их было достаточно (с учётом начисленных процентов) для погашения кредита и создания на конец года денежного фонда в сумме 100 д.е.?
3. Какую сумму организация может затратить на ремонт помещений, сдаваемых в аренду, чтобы данная финансовая операция была эффективной (требования организации к доходности вложений - 30% годовых)?
Введение
Задача №1 "Оценка будущей и текущей стоимости денег"
Задание и исходные данные
Исходные данные для выполнения задач приведены в таблице 1.
Исходные данные для оценки будущей и текущей стоимости денег.
Используя данные определить:
1. Сможет ли организация погасить стоимость кредита ( сумма основного долга и начисленных процентов, если:
- если берётся на год на условиях погашения стоимости кредита единовременным платежом в конце года;
- погашение кредита планируется за счёт поступления арендной платы (свободные помещения ремонтируются и сдаются в аренду). Платежи арендаторы перечисляют на счёт организации в банк в конце каждого месяца и до конца года не расходуются, при этом рассматриваются два варианта арендной платы: вариант А и вариант В;
- Банк начисляет проценты на вложенные средства по сложной схеме с периодом начисления процентов - один месяц.
2. Какой должна быть сумма ежемесячных денежных поступлений, чтобы их было достаточно (с учётом начисленных процентов) для погашения кредита и создания на конец года денежного фонда в сумме 100 д.е.?
3. Какую сумму организация может затратить на ремонт помещений, сдаваемых в аренду, чтобы данная финансовая операция была эффективной (требования организации к доходности вложений - 30% годовых)?
Решение:
1.
Определим будущую стоимость кредита (сумма кредита и начисленных процентов на конец года)
300*(1+0,35)=405 д.е.
Рассмотрим два варианта арендной платы.
Расчет будущей стоимости денежного потока с неравными платежами