СодержаниеВведение........................... 3
Глава 1. Особенности финансового кризиса и правового регулирования в финансовой сфере в Испании и России....
9
1.1. Особенности финансового кризиса в Испании и РФ...... 9
1.2. Правовое регулирование финансовой сферы в Испании и России в период кризиса и рецессии..................
31
Глава 2. Последствия финансового кризиса 2008-2009 годов и финансово-правовые особенности преодоления экономической рецессии в Испании и Российской Федерации..........
54
2.1. Финансово-правовые особенности преодоления экономической рецессии в Испании и Российской Федерации..........
54
2.2. Сотрудничество Испании и России по преодолению последствий кризиса...........................
89
Заключение......................... 104
Список используемой литературы.............. 109
Приложение......................... 116ВведениеАктуальность темы дипломного исследования.
С начала 80-х годов банковские кризисы наблюдались более чем в 70 странах мира, и в настоящий момент их можно считать неотъемлемой чертой текущего этапа развития мировой экономики. Уже в 2004 году многие эксперты прогнозировали наступление мирового экономического кризиса, который грозит затронуть банковские системы всех государств.
Как отмечают А.Г.Шеломенцев и С.В.Фомин, "в кризисной фазе возрастает необходимость и расширяется набор инструментов государственного регулирования... традиционные меры должны быть дополнены широким набором организационно-правовых, денежно-кредитных, бюджетных и других механизмов".
Испании до недавнего времени была одной из стран Европы с быстро растущей экономикой, но глобальный финансовый кризис подорвал темпы развития экономики и особенно сказался на рынке недвижимости и строительства. По данным Евростата, по уровню безработицы вслед за Испанией идут Франция 7,9%, Германия 7,2%, Великобритания 6,1%, Нидерланды 2,7% . Европейская комиссия прогнозирует, что уровень безработицы в Испании будет продолжать расти до 16,1% в 2010 году и достигнет 18,7% в 2011 году. Еще один признак ослабления испанской экономики – это падение уровня продаж автомобилей. В январе 2009 года он снизился на 41,6% по сравнению с январем 2008 года.
Испанское правительство проводит антикризисную программу, одобрено создание антикризисного фонда в 30 млрд. ЕВРО, с возможностью расширения до 50 млрд. при необходимости. Цель создания фонда - выкуп ипотечных долгов у банков. Премьер-министр Испании Хосе Луис Родригес Сапатеро (Jose Luis Rodriguez Zapatero) отметил, что Испания прошла самый тяжелый этап кризиса и рост национальной экономики возобновится в I полугодии 2010 года. Премьер-министр, однако, уточнил, что восстановление может начаться и со II полугодия. Эти заявления выглядят оптимистичными на фоне экспертных прогнозов. Например, по данным Минфина Испании, объем валового внутреннего продукта (ВВП) в 2009 году должен был сократиться на 3,6%, а в 2010 — на 0,3%. Международный валютный фонд предсказывает, что этот показатель в 2010 году снизится на 0,7%, а Организация экономического сотрудничества и развития прогнозирует сокращение ВВП на 0,9% в следующем году.
История современной российской банковской системы еще не насчитывает и нескольких десятилетий, но уже произошли серьезные банковские кризисы, которые сказались на состоянии всей экономики России.
В июне 2009 года В.В.Путин подписал "Программу антикризисных мер Правительства Российской Федерации на 2009 год", приоритеты которой — социальные обязательства, промышленность, инновации и мощная финансовая система. Правительство РФ обнародовало план антикризисных мер на 2010 год. Основными приоритетами действий правительства в наступившем году станут поддержка социальной стабильности и обеспечение полноценной социальной защиты населения, а также поддержка оживления экономики, обеспечение устойчивости наметившихся положительных тенденций.
Кроме того, кризис выявил уязвимость мирового финансового рынка и его инфраструктуры, недостатки регулирования финансовых рынков и отсутствие стабилизирующих опор.
Выводы в исследовании основаны на материалах широкого изучения статистических данных.
Таким образом, постоянное совершенствование законодательства в рассматриваемой области и разработка практических рекомендаций по выработке сбалансированной последовательной политики по смягчению финансовых, экономических и социальных последствий кризиса, а также скорейшему выходу из экономической рецессии с наименьшими потерями имеют большое значение.
Степень разработанности темы исследования. Степень разработки проблемы финансово-правовых инструментов преодоления экономической рецессии в Испании и Российской Федерации значительной названа быть не может. Анализируемая проблема в современном ее виде возникла впервые, соответственно, просто пока не могла быть глубоко исследована ввиду относительной новизны и постоянного изменения.
Формированию современных взглядов на проблему финансово-правовых инструментов преодоления экономической рецессии в Испании и Российской Федерации способствовали исследования в области банковских кризисов О.И.Сингур, В.Гугнина, Н.Исаевой, А.Саркисянца, Н.Ю.Ерпылевой, М.А.Мещеряковой, О.Ш.Рашидова, Е.Е.Смирнова, B.C.Шапрана и других.
Проблемам экономики Испании, посвятили свои труды А.В.Авилова, О.В.Буторина, А.С.Веденяпин, В.Л.Верников, О.В.Гридчина, А.Н.Кожановский А.Н., А.А.Красиков, А.А.Орлов, Г.Н.Понеделко, С.П.Пожарская, А.Ю.Свириденко, И.Г.Синельщикова и другие исследователи.
Автор дипломного исследования вовлек в орбиту изучения и статьи последних лет, посвященные именно финансово-правовому инструментарию Испании и Российской Федерации.
Многие теоретические выводы, предложенные исследователями проблем экономики Испании и России, не утратили своей актуальности и сегодня. В то же время широкий круг вопросов, связанных с исследованием финансово-правового инструментария преодоления экономической рецессии Испании и Российской Федерации, нуждается в научном осмыслении.
Отсутствие комплексного исследования по указанным вопросам еще более подчеркивает актуальность авторского исследования.
Цели и задачи исследования. Цель настоящей работы - дальнейшее развитие современной науки в сфере разработки теоретической модели финансово-правового инструментария преодоления экономической рецессии Испании и Российской Федерации, а также поиск путей совершенствования правовых основ исследуемого вопроса.
Эти цели предопределили постановку и решение следующих конкретных задач: раскрыть особенности финансового кризиса в Испании и РФ; проанализировать правовое регулирование финансовой сферы в Испании и России в период кризиса и рецессии; исследовать финансово-правовые особенности преодоления экономической рецессии в Испании и Российской Федерации; уделить внимание сотрудничеству Испании и России по преодолению последствий кризиса; сформулировать выводы и предложения по теме исследования.
Объект и предмет исследования. Объектом исследования является совокупность правовых отношений, связанных с реализацией финансово-правового инструментария преодоления экономической рецессии Испании и Российской Федерации.
Предмет исследования составили доктринальные взгляды, касающиеся финансово-правового инструментария преодоления экономической рецессии Испании и Российской Федерации, а также совокупность правовых норм, регулирующих исследуемую проблему.
Методологическую основу исследования составляют комплекс научных методов познания социально-политических явлений и процессов: общенаучные и частнонаучные, специальные методы познания социально-правовых явлений - конкретно-исторический, социологический, системно-структурный, сравнительно-правовой и др. В исследовании используются также общелогические методы познания (анализ, синтез, обобщение), с помощью которых выявляются закономерности, существующие в сфере государственно-правовых явлений, проблемы и пути совершенствования правового регулирования финансово-правовых инструментов преодоления экономической рецессии Испании и Российской Федерации.
Теоретическая основа исследования представлена положениями финансово-правовой, социологической, философской, психологической наук, - в той степени и в тех объемах, которые позволили обстоятельно и репрезентативно исследовать феномен финансово-правового инструментария преодоления экономической рецессии Испании и Российской Федерации.
Информационно-правовой базой исследования являются: Конституция Российской Федерации, Федеральные законы, указы и распоряжения Президента Российской Федерации, постановления Правительства Российской Федерации, нормативные правовые акты федеральных органов исполнительной власти, а также законодательные и иные нормативные правовые акты России и Испании, международно-правовые акты, регламентирующие исследуемые вопросы, а также материалы соответствующих научно-исследовательских и аналитических Интернет-порталов, данные статистических отчетов специализированных организаций, вэб-страницы информационных агентств, российских и зарубежных.
Научная новизна работы выражается в том, что в форме комплексного и цельного исследования проанализированы проблемы финансово-правового инструментария преодоления экономической рецессии Испании и Российской Федерации и представлены рекомендации по совершенствованию правовых нормативов на этот счет. Научная новизна работы определяется выбором малоисследованных аспектов.
Теоретическая значимость работы определяется разработкой положений, выводов и практических рекомендаций, включающих предложения и выводы по совершенствованию законодательства, регулирующего особенности финансово-правовых инструментов преодоления экономической рецессии в Испании и Российской Федерации.
Практическое значение работы заключается в том, что полученные результаты, теоретические положения и выводы могут быть использованы в практической деятельности, а также для совершенствования законодательства в исследуемой сфере.
Выводы, предложения и рекомендации, содержащиеся в исследовании, дополняют теоретическую базу исследования проблемы финансово-правовых инструментов преодоления экономической рецессии в Испании и Российской Федерации. Работа может быть использована для дальнейших научно-практических исследований по данной проблематике.Литература1. Конституция Российской Федерации // Российская газета от 25 декабря 1993 г. N 237
2. Соглашение между Союзом Советских Социалистических Республик и Испанией о содействии осуществлению и взаимной защите капиталовложений 1990 года (Мадрид, 26 октября 1990 г.). СССР ратифицировал настоящее Соглашение постановлением Верховного Совета СССР от 29 мая 1991 г. N 2204-I // www.garant.ru
3. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (с изменениями) // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР от 6 декабря 1990 г. N 27 ст. 357
4. Федеральный закон от 2 декабря 1990г. N394-1 "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" // Собрание законодательства РФ. 1995. N 18. Ст. 1593
5. Федеральный конституционный закон от 17 декабря 1997 г. N 2-ФКЗ "О Правительстве Российской Федерации" //Собрание законодательства Российской Федерации, 1997, N 51, ст. 5712;
6. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ (с изменениями) //Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 31, ст. 3823; 1999, N 28, ст. 3492; 2000, N 1, ст. 10; N 32, ст. 3339; 2001, N 1, ст. 2; N 33, ст. 3429; N 53, ст. 5030; 2002, N 22, ст. 2026; N 28, ст. 2790; N 52, ст. 5132.; 2003, N 28, ст. 2886, ст. 2892; N 46, ст. 4443, ст. 4444; N 50, ст. 4844, N 52, ст. 5036, ст. 5038; 2004, N 34, ст. 3526, ст. 3535; N 52, ст. 5277, ст. 5278; 2005, N 1, ст. 8, ст. 21; N 19, ст. 1756; N 27, ст. 2717; N 52, ст. 5572, ст. 55892, ст. 5602; 2006, N 1, ст. 8, ст. 9; N 2, ст. 171; N 6, ст. 636; N 43, ст. 4412
7. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" //Собрание законодательства РФ. 2002. N 28. Ст. 2790
8. Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 24 июля 2002 г. N 95-ФЗ (с изменениями) // Собрание законодательства Российской Федерации от 29 июля 2002 г. N 30 ст. 3012
9. Федеральный закон от 28 декабря 2004 г. N 183-ФЗ "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с образованием Федерального казначейства" // Собрание законодательства Российской Федерации от 3 января 2005 г. N 1 (часть I) ст. 9
10. Указание Банка России от 1 сентября 1998г. N 335-У "Об изменении нормативов обязательных резервов"// Вестник Банка России. 1998. N 64.
11. Указание Банка России от 24 сентября 1998г. N 358-У "О порядке осуществления расчетных операций Банком России 25 сентября 1998 г. в отдельный регионах" //www.garant.ru
12. Указание Банка России от 1 октября 1998г. N 369-У "О порядке осуществления расчетных операций Банком России 2 октября 1998 года" // www.garant.ru
13. Указание Банка России от 17 ноября 1998г. N 414-У "О нормативах обязательных резервов" //Вестник Банка России. 1998. N 82
14. Телеграмма Банка России от 11 июня 2004г. N 1445-У "Об изменении нормативов обязательных резервов кредитных организаций и проведении внеочередного регулирования размера обязательных резервов" //Вестник Банка России. 2004. N 34
15. Телеграмма Банка России от 7 июля 2004г. N 1473-У "Об изменении нормативов обязательных резервов кредитных организаций и проведении внеочередного регулирования размера обязательных резервов" //Вестник Банка России. 2004. N 40
16. Положение Банка России от 6 марта 1998г. N 19-П "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" // Вестник Банка России. 1998. N 15
Интернет-ресурсы
http://www.aif.ru/money/article/27641
http://archive.kremlin.ru/appears/2009/03/01/0943_type63377type63379_213428.shtml
http://www.radioforex.ru/allnews/econews/dlya-preodoleniya-krizisa-v-ispanii-budut.html
http://www.jurinform.ru/publications/mortgage/a497/
http://www.zagranhouse.ru/interview/2009/08/26/7/
http://www.ng.ru/economics/2008-11-21
http://kommersant.ru
http://www.economyclub.info/upload/Lepeshkina.doc
http://rbkdaily.ru/2009/01/28/
http://www.ng.ru/economics/2009-01-26/
http://www.ng.ru/economics/2009-01-20/
http://newru.com/finance/22jan2009/
http://rbkdaily.ru/2009/02/17/
http://www.vedomosti.ru/newspaper/2009/02/17
http://www.vedomosti.ru/newspaper/2008/11/18
http://www.ng.ru/economics/2009-07-28
http://lenta.ru/news/2009/08/24/end/
http://siteresources.worldbank.org/
http://lenta.ru/news/2008/05/20/
http://www.vedomosti.ru/newspaper/2008/10/23
http://www.vedomosti.ru/newspaper/2008/10/30
http://newru.com/finance/07nov2008/
http://newru.com/finance/01dec2008/
http://newru.com/finance/10mar2009/
http://premier.gov.ru/anticrisis/1.html
http://www.premier.gov.ru/anticrisis/3.html
http://www.spainbusiness.com/icex/cda/controller/pageInvRuso/0,5129,31358995_5263269_33827972_0,00.html
http://www.spain.com.ua/article/ekonomika_ispanii_20052009
http://ru.euronews.net/2008/10/31/spains-economy-shrinks-towards-recession/
http://ru.euronews.net/2009/08/14/spanish-prisoners-of-recession/
http://premier.gov.ru/crisis/#zashita
http://hispa.ru/index/0-6;
http://hispa.ru/index/0-9
http://hispa.ru/index/0-22
http://hispa.ru/index/0-23
http://www.spainbusiness.com
http://nova.rambler.ru/cache?hilite=0000003B:
http://www.paneuro.ru/main/spain/economic/2.html
http://www.k2kapital.com/articles/49/105262/
http://ispania.aha.ru/
http://www.top-personal.ru/pressissue.html?22299
http://www.prime-tass.ru/news/show.asp?id=500072392&ct=news
http://popnano.ru/anticrisis/show/686
http://www.prime-tass.ru/news/0/%7BD70B9ABC-E802-46BC-BB77-4FB66C27A7F8%7D.uif
http://www.ach.gov.ru/ru/international/foreign/vofk/spain/
http://www.ach.gov.ru/ru/international/collaboration
http://globalist.org.ua/?p=8415
http://www.russianspain.com/
http://abroadrealty.ru/news/news-2008/Spane-anticrisis-fund-2008.html
http://pda.bfm.ru/news/2009/06/27/premer-ekonomicheskij-rost-vernetsja-v-ispaniju-v-2010-godu.html
http://news.mail.ru/politics/3221113
http://worldcrisis.ru/
Литература
1. Басов А.В. Налогообложение инвестиционной деятельности в странах с развитой рыночной экономикой // Журнал российского права, N 10, 11, 2002
2. Богомолов А.А. История возникновения страхования банковских вкладов //Юридическая работа в кредитной организации, N 1, 2007
3. Бортников Г.П., План реагирования в условиях кризиса ликвидности //Управление в кредитной организации, N 3, 2006
4. Братко А.Г. Основные понятия банковского права//www.bratko.ru
5. Вострикова Л.Г. Основы финансового права. М., "Юстицинформ", 2005
6. Гугнин В., Исаева Н., Банковский кризис 2004: случайность или закономерность?// Банковское дело в Москве, N 1, 2005
7. Добрынин И.Н. Функционирование банковских систем РФ, Великобритании и Китая: сравнительно-правовой анализ //Конституционное и муниципальное право, 2008, N 8
8. Игнатьев С. Выступление перед депутатами Государственной Думы // Ведомости. 2004. 7 июля. N 117
9. Испания. Анфас и профиль. Под ред. В.Л.Верникова. М: Весь мир, 2007
10. Испания: траектория модернизации на исходе двадцатого века. М: ИЛА РАН, 2006
11. Каковкина Т.В. Принцип системности финансового контроля и механизм его реализации //Финансы. 2002. N 8
12. Лепетиков Д.В. Российская банковская система: что там, за горизонтом? //Банковское кредитование N 1, 2006
13. Маковский А.Л. Банковский кризис - вопрос доверия, //эж-ЮРИСТ, N 36, 2004
14. Медведев И.Г. Международное частное право и нотариальная деятельность (2-е изд.). – М.: "Волтерс Клувер", 2005
15. Налоговые системы зарубежных стран/ Под ред. проф. В.Г. Князева, проф. Д.Г. Черника. М.: Закон и право, 1997
16. Непесов К.А. Налоговые аспекты трансфертного ценообразования: сравнительный анализ опыта России и зарубежных стран. – М.: "Волтерс Клувер", 2007
17. Турбанов А.В. Институт мирового соглашения в рамках реструктуризации кредитных организаций. М., 2003
18. Самиев П., Велиева И., Волков С. России - мощную финансовую систему //БДМ. Банки и деловой мир, N 5, 2008
19. Саркисянц А. Европейская банковская система: состояние и перспективы развития // Бухгалтерия и банки, N 3, 2008
20. Саркисянц А. Проблемы банковского надзора// Бухгалтерия и банки, N 6, 2008
21. Саркисянц А. Финансовые рынки: некоторые тенденции последних лет //Бухгалтерия и банки, N 4, 5, 2008
22. Семилютина Н.Г. Российский рынок финансовых услуг (формирование правовой модели). – М.: "Волтерс Клувер", 2005
23. Сизова О. Крупный банк - не значит надежный//Консультант, N 9, 2006
24. Сингур О.И. Правовые аспекты восстановления платежеспособности кредитных организаций в период кризиса // Банковское право, 2008, N 1
25. Тимохов Ю.А. Иностранное право в судебной практике. – М.: "Волтерс Клувер", 2004
26. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Деньги и власть. Разделение властей в современных условиях и реструктуризация банковской системы. М., 1999
27. Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов и кредита в России: Учеб. пособие. М., 1997
28. Трапезников В.А. Валютное регулирование в международном инвестиционном праве. – М.: "Волтерс Клувер", 2004
29. Турбанов А.В. Российские банки будут прирастать не числом, а надежностью и доверием клиентов // Банковское дело в Москве. 1999. N 1
30. Турбанов А.В. Институт мирового соглашения в рамках реструктуризации кредитных организаций. М., 2003
31. Узденов Ш.Ш., Сытников М.Ю. Рефинансирование в структуре единой государственной денежно-кредитной политики (правовые проблемы) // Банковское право. 2006. N 3
32. Фархутдинов И.З. Международное инвестиционное право: теория и практика применения (науч.-практ. издание) – М.: Волтерс Клувер, 2005
33. Шеломенцев А.Г., Фомин С.В. Методологические вопросы восстановления платежеспособности субъектов предпринимательской деятельности. Екатеринбург, 2004
34. Ямпольский М.М. Банковский кризис и меры по его преодолению // Деньги и кредит. 1996. N 1
35. Davide Furceri and Annabelle Mourougane, Financial Crises: Past Lessons and Policy Implications. ECO Working paper (2009) 9
36. Elvira Martinez Chacon (dir.). Jose Maria Garcia Alonso (coord.) Economia espanola, Madrid . 2004
37. Jose A. Martinez (Coord). Historia de Espana. Siglo XX. 1936-1996. Madrid, Catedra, 1999
38. Jose Luis Garcia Delgado (director). Rafael Myro y J.A. Martinez Serrano (codirectores). Lecciones de economia espanola, Madrid. 2006
39. William Chislet. The Internationalization of the Spanish Economy. Madrid, 2002
|
|
