Содержание

Задание №1
Задание №2
Задание №3
Список литературы
Приложение 1
Приложение 2
Приложение 3

Задание №1

Вклады физических лиц как источник банковских ресурсов.

Задание №2

Что является основанием открытия банковского счета?
Имеет ли право банк принять копии документов при открытии банковского счета? Каким образом банк уведомляет налоговый орган об открытии (закрытии) банковского счета клиента?
С какой целью кредитные организации проводят идентификацию лиц, находящихся у них на обслуживании?

Задание №3

Торговая компания «Зеленый сад» обслуживается в ОАО КБ «Муниципальный банк» с 2000г., вид деятельности - торговля продуктами питания. На счете компании на 01.02.2008г. имеется 10 000 рублей.
01.02.2008г. к расчетному счету предъявлены следующие документы:
1. Платежное требование «с акцептом» за оказание рекламных услуг на сумму 50 000 руб.
2. Инкассовое поручение на оплату услуг банка за ведение операций по счету на сумму 10 000 рублей.
3. Инкассовое поручение на оплату строительных работ на сумму 250 000 рублей.
4. Платежное поручение на перечисление заработной платы сотруднику на счет «до востребования», открытый в другом банке.
5. Инкассовое поручение на уплату штрафа за нарушение договорных обязательств.
20.02.2008г. компания получила в банке кредит на оплату строительных работ (клиент осуществляет строительство склада) в сумме 2 000 000 млн. руб.
Процентная ставка по кредиту установлена в размере 20 %годовых. срок кредитования до 20.08.2008г. Возврат ссуды осуществляется аннуитетными платежами, ежемесячно.
22.02.2008г. клиент заключил с банком договор «Об овердрафте». Лимит установлен в сумме 300 000 рублей, в этот же день заемщик использовал лимит полностью.
23.02.2008г. компания «Зеленый сад» получила в банке кредит на сумму 600 000 рублей для оплаты товаров, срок кредитования - 5 месяцев, порядок погашения кредита - дифференцированный платеж.

Необходимо:

1. Выполнить все операции по счету 01.02.2008г., определив очередность списания денежных средств.
2. Оформить все расчетные документы.
3. Открыть ссудные счета по всем представленным кредитам, выдать кредиты, рассчитать аннуитетный платеж, оформить график платежей по ссуде. погашаемой дифференцированными платежами.
4. Оформить кредитный договор на получение ссуды в размере 600 000 рублей.
5. Недостающие данные внести самостоятельно

Список литературы

1. Гражданский кодекс (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 17.07.2009)
2. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 29.12.2009, с изм. и доп., вступающими в силу с 29.01.2010)
3. Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». (ред. от 25.11.2009).
4. Положение ЦБ РФ от 19.08.2004 N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ред. от 14.09.2006):
5. Положение ЦБ РФ от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (ред. от 11.12.2009).
6. Банковское дело: учебник/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 592 с.
7. Жарковская Е.П. Банковское дело: учебник. – М.: Омега, 2008. – 452 с.
8. Капаева Т.Н. Учет в банках. – М.: ИНФРА-М, 2008. - 576с.
9. Ковалев В.В. Введение в финансовый менеджмент. – М: Финансы и статистика, 2006, - 768с.
10. Шевчук Д.А. Банковские операции: конспект лекций. – М.: Феникс, 2007. – 252 с.
11. www.cbr.ru
12. www.consultant.ru