СодержаниеПлан
Введение: проблемы обосновать, ключевые вопросы
Глава 1. Деятельность и структура международных валютно-кредитных и финансовых организаций
1.1. Структура международных финансовых организаций системы Организации Объединенных Наций
1.2. МВФ как важнейшая международная валютно-финансовая организация.
1.3. Деятельность Мирового банка и его роль в мировом хозяйстве
Глава 2. Россия в мировых валютно-финансовых отношениях
2.1. Международное кредитование и финансирование России (тенденции и этапы)
2.2. Проблемы участия России в международных финансовых институтах
2.3. Необходимость и условия вступления России в МВФ - ? Россия уже вступила
Заключение
Список литературыВведениеГлава 1. Деятельность и структура международных валютно-кредитных и финансовых организаций
1.1. Структура международных финансовых организаций системы Организации Объединенных Наций
Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает многочисленные международ¬ные организации. Одни из них, располагая большими полномочи¬ями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Другие представля¬ют собой форум для межправительственного обсуждения, выработ¬ки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечисленные функции.
Международные валютно-кредитные и финансовые организа¬ции условно можно назвать международными финансовыми ин¬ститутами. Эти организации объединяет общая цель — развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации слож¬ного и противоречивого всемирного хозяйства. К организациям, имеющим всемирное значение, относятся прежде всего специали¬зированные институты ООН — МВФ и группа Всемирного банка, а также ГАТТ, преобразованное во Всемирную торговую органи¬зацию. Некоторые специализированные органы ООН занимаются проблемами международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Так, на Конференции ООН по торговле и развитию — ЮНКТАД обсуждаются валютно-кредитные вопросы наряду с проблемами мировой торговли и развитием развивающихся стран. В период между сессиями функции ЮНКТАД выполняет Совет по торговле и развитию (две сессии в год). Проблемы мировой валютной системы обсуждаются в Комитете по «невиди¬мым» статьям и финансированию, связанному с мировой торгов¬лей, с «официальной помощью развитию». Он занимается также проблемами доступа развивающихся стран на мировой рынок капиталов, гарантий по экспортным кредитам, а с середины 70-х годов и внешней задолженности развивающихся стран (на основа¬нии мандата ЮНКТАД).
Специализированное учреждение ООН — Экономический со¬вет — создал 4 региональные комиссии — для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки. Две последние способствовали органи¬зации Азиатского банка развития и Межамериканского банка развития. Специальные фонды дополняют эти организации.
Организация европейского экономического сотрудничества, со¬зданная в 1948 г. в связи с осуществлением плана Маршалла, затем переориентировалась на создание Европейского платежного союза (1950—1958 гг.), а в 1961 г. была заменена Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне в составе ОЭСР 30 стран, включая Россию с 1997 г. В рамках ОЭСР действуют 30 комитетов, в том числе по проблемам платеж¬ных балансов, согласования условий экспортных кредитов (кон¬сенсус). Цель ОЭСР — содействие экономическому развитию и фи¬нансовой стабилизации стран-членов, свободной торговле, раз¬витию молодых государств. ОЭСР — своеобразный клуб развитых стран для обмена мнениями и координации экономичес¬кой политики, включая валютно-кредитную и финансовую, ведет научно-исследовательскую работу, является центром прогнозиро¬вания и международных сопоставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики (дважды в год).
Парижский клуб стран-кредиторов — неформальная организа¬ция развитых государств, где обсуждаются проблемы урегулиро¬вания, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Для избежания одностороннего моратория (отсрочки платежа) креди¬торы ведут переговоры с должниками «лицом к лицу» об условиях пересмотра внешних займов. Начало его деятельности относится к 1956 г., когда кредиторы Аргентины были приглашены в Париж на переговоры с должниками. Периодические заседания Парижс¬кого клуба в 70-х годах сменились активной работой в 80—90-х годах в связи с обострением проблемы погашения государствен¬ного долга развивающихся стран, а затем стран Восточной Ев¬ропы и России. На заседаниях Парижского клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, МБРР, ЮНКТАД и обычно рассматрива¬ется вопрос о той части внешнего долга, которая должна быть погашена в текущем году.
Лондонский клуб обсуждает проблемы урегулирования част¬ной внешней задолженности стран-должников.
С середины 70-х годов разработка проблем межгосударствен¬ного регулирования перенесена на уровень совещаний глав госу¬дарств и правительств «семерки», превратившейся в «восьмерку» после присоединения России, и «группы десяти», которая, кроме «семерки», включает Бельгию, Нидерланды, Швейцарию, Шве¬цию. На этих совещаниях большое внимание уделяется валютно-кредитным проблемам. И каждый раз подтверждается принцип либерализма и международного сотрудничества в противовес цен¬тробежным тенденциям («каждый за себя»).
Международные финансовые институты возникли в основ¬ном после второй мировой войны, за исключением Банка междуна¬родных расчетов (БМР, 1930 г.). Эти межгосударственные институты предоставляют кредиты странам, разрабатывают при¬нципы функционирования мировой валютной системы, осуществля¬ют межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Возникновение международ¬ных финансовых институтов обусловлено следующими причинами.
1. Усиление глобализации хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ, выходящих за национальные границы.
2. Развитие межгосударственного регулирования мирохозяйст¬венных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений.
3. Необходимость совместного решения проблем нестабиль¬ности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.
Специфическими причинами создания региональных банков развития развивающихся стран явились: завоевание политической независимости этими странами; повышение их роли в мировом развитии; тенденция к региональному сотрудничеству и экономи¬ческой интеграции в целях решения проблем национальной эконо¬мики. К региональным валютным и кредитно-финансовым ор¬ганизациям относятся институты ЕС, созданные для стимулирова¬ния западноевропейской интеграции.
Международные финансовые институты преследуют следу¬ющие цели:
• объединить усилия мирового сообщества в целях стабилиза¬ции международных финансов и мировой экономики;
• осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование;
• совместно разрабатывать и координировать стратегию и та¬ктику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.
Степень участия и влияния отдельных стран в международных финансовых институтах определяется величиной их взноса в капи¬тал, так как обычно применяется система «взвешенных голосов». Изменение соотношения сил во всемирном хозяйстве, в частности возникновение в 60-х годах трех центров (США, Западная Европа, Япония) в противовес послевоенному американоцентризму, от¬ражается в деятельности международных финансовых институтов. Так, страны ЕС добились права вето по принципиальным вопро¬сам, усилив свое влияние в МВФ. В деятельности этих институтов проявляются две тенденции взаимоотношений трех центров — разногласия и партнерство по глобальным проблемам междуна¬родных финансов развитых государств, развивающихся стран, России, республик бывшего СССР, стран Восточной Европы.
9.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД
МВФ предназна¬чен для регулирования валютно-кредитных отношений государств-членов и оказания им финансовой помощи при валютных затрудне¬ниях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем пред¬оставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валю¬те. Фонд имеет статус специализированного учреждения ООН. Он служит институциональной основой мировой валютной системы.
МВФ был учрежден на международной валютно-финансовой конференции ООН (1—22 июля 1944 г.) в Бреттон-Вудсе (США, штат Нью-Гэмпшир). Конференция приняла Статьи Соглашения о МВФ, которые выполняют роль его устава. Этот документ вступил в силу 27 декабря 1945 г. Деятельность Фонд начал в мае 1946 г. в составе 39 стран-членов; к валютным операциям он приступил с 1 марта 1947 г.
СССР принял участие в Бреттонвудской конференции, однако в связи с «холодной войной» между Востоком и Западом не ратифи¬цировал Статьи Соглашения о МВФ. По той же причине в 50—60-х годах из МВФ вышли Польша, Чехословакия и Куба. В результате реформ, имевших целью переход от централизованно планируемой экономики к рыночной и интегрирование национальных экономик в мировое хозяйство, в начале 90-х годов бывшие социалистические страны, а также государства, входившие ранее в состав СССР, вступили в Фонд (за исключением Корейской Народно-Демократической Республики и Республики Куба). Россия стала членом МВФ с 1 июня 1992 г., остальные страны СНГ и Балтии — в период с апреля по сентябрь 1992 г. (Таджикистан — в апреле 1993 г.).
В 1999 г. (январь) число стран — членов МВФ составляло 182. Кроме того, после завершения требуемых процедур местоЛитературася основателями Банка) и правление. Остальные члены ограничиваются получением дивидендов и статусом клиента.
БМР — банк центральных банков. На БМР по Уставу воз¬ложены две основные функции: 1) содействовать сотрудничеству между центральными банками, обеспечивать благоприятные усло¬вия для международных финансовых операций; 2) действовать в качестве банка-агента или банка-депозитария при проведении международных операций своих членов. Исходя из этих функций БМР выполняет следующие операции:
депозитно-ссудные операции с центральными банками;
прием правительственных вкладов по особым соглашениям;
операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);
куплю-продажу и хранение золота;
операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков;
заключение соглашений с центральными банками в целях со¬действия взаимным международным расчетам.
В соответствии с уставом операции банка должны согласовы¬ваться с денежной политикой центральных банков соответству¬ющих стран. Банку не разрешено открывать текущие счета и пред¬оставлять кредиты правительствам.
Основной источник ресурсов БМР — краткосрочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных организациях или в банках-корреспондентах. Основной активной операцией БМР являются инвалютные кредиты центральным бан¬кам. Кроме того, БМР, будучи организатором сотрудничества центральных банков, выполняет ряд специфических функций. В их числе: совместное проведение международных операций, взаим¬ные консультации по валютно-финансовым вопросам, агентские функции. Так, в 60-х годах БМР способствовал функционирова¬нию золотого пула в целях стабилизации рыночной цены золота, участвовал в коллективной поддержке фунта стерлингов, фран¬цузского франка; с 70-х годов проводит операции «своп» с цент¬ральными банками для регулирования курсовых колебаний валют путем валютной интервенции.
С 1982 г. БМР предоставляет промежуточный кредит под гара¬нтию центрального банка странам, ожидающим кредит МВФ, чтобы избежать кризиса их международной валютной ликвид¬ности. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Бразилия, Ар¬гентина, Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным балансом к кредитам Фонда БМР совместно с 17 центральными банками предоставил Фонду кредит в 2,5 млрд долл.
БМР является агентом ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС (1979—1993 гг.), затем Европейского валютного института (1994—1998 гг.), с ию¬ня 1998 г. — Европейского центрального банка, а также между¬народных валютных клирингов (ЕПС, по операциям в ЭКЮ до 1998 г., а с 1999 г. — в евро).
БМР играл важную роль в организации и осуществлении пла¬тежных соглашений западноевропейских стран (1947—1958 гг.), в выработке коллективных мер по преодолению спекулятивных атак на мировом валютном рынке (1960—1971 гг.), координации мер и обмену информацией о валютных рынках и валютной интервенции, по интервенции на рынках золота в рамках золотого пула (1961—1966 гг.), в обсуждении проблем еврорынка, в совер¬шенствовании банковского надзора. Созданный БМР Базельский комитет по банковскому надзору (декабрь 1974 г.) организует обсуждение этой проблемы, координирует меры по надзору за деятельностью банков в мире. Банк опубликовал Банковский кон¬кордат (1983 г.) по этому вопросу, обеспечил подготовку Базельс-кого соглашения (1988 г.) о минимальных международных стан¬дартах и оценке достаточности капитала, которые ведущие банки обязаны соблюдать с 1998 г. Летом 1990 г. создана специальная служба БМР по оказанию технической помощи центральным бан¬кам и обучению банкиров стран Восточной Европы, бывшего СССР и ряда стран Азии, вступившим на путь перехода и рыноч¬ной экономики. Особое внимание БМР уделяет сотрудничеству центральных банков стран ЕС.
БМР осуществляет некоторые специальные функции, в частности совместные валютные интервенции центральных банков с целью поддержания курсов ведущих валют, выполняет функции попечителя по межправительственным кредитам. Центральные банки возложи¬ли на БМР функцию наблюдения за состоянием и функционировани¬ем еврорынка. На основе получаемой от центральных банков ин¬формации БМР применяет собственную наиболее корректную ме¬тодику исчисления объема этого рынка, не подчиняющегося национальному законодательству. БМР осуществляет межгосудар¬ственное регулирование международных валютно-кредитных и фи¬нансовых отношений в целях их стабилизации. Банк организует регулярные встречи управляющих центральными банками с целью координации мировой валютной и кредитной политики.
Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном ха¬рактере его деятельности, как и ежемесячных заседаний Базельс-кого клуба (в который входят страны — члены Банка), где обсуж¬даются актуальные проблемы и перспективы валютно-кредитных отношений. Это определяет место БМР как органа, дополняюще¬го МВФ и группу ВБ, с которыми он имеет тесные связи. БМР имеет административный пост во Временном комитете МВФ и в «группе десяти», обеспечивает работу секретариата Комитета управляющих ЕЭС, созданного в 1964 г., Административного совета ЕФВС (1979 г.), осуществляет клиринговые расчеты в ЭКЮ (с середины 80-х годов), а с 1999 г. — в евро.
БМР — ведущий информационно-исследовательский центр. Го¬довые отчеты Банка — одно из авторитетных экономических изда¬ний в мире. На базе своих исследований БМР в 1975 г. опубликовал хартию наблюдения за международными операциями банков, до¬полненную Базельским соглашением 1983 г. Под эгидой БМР про¬ведена работа Комитета Кука (представитель Банка Англии), кото¬рый в 1988 г. опубликовал рекомендации относительно коэффици¬ента платежеспособности международных банков. Коэффициент Кука (минимальное соотношение между собственными средствами банка и его балансовыми и забалансовыми активами на уровне 8%) принят в 1993 г. странами «группы десяти», а также Люксембургом и Швейцарией. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе консенсуса, имеют большее значение, чем межгосударственные и наднациональные решения.
Оставаясь в основном региональным западноевропейским меж¬дународным банком и валютно-финансовым центром «группы десяти», БМР фактически превратился в международную валют-но-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является междуна¬родным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютно-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом меж¬дународного валютно-кредитного сотрудничества.
Роль международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций повышается в условиях интернаци¬онализации и глобализации хозяйственных связей. В их деятель¬ности проявляются две тенденции, характерные для мирового хозяйства, — партнерство и противоречия стран.
|
|
