СодержаниеСодержание
Введение 3
1. Общая характеристика и функции Центрального Банка Российской Федерации 4
1.1. Центральный Банк России: задачи и структура 4
1.2. Функции Центрального Банка России 9
1.3. Денежно-кредитная политика – важнейшая функция Центрального Банка 13
2. Деятельность ЦБ РФ направленная на достижение стабильности денежной системы страны 17
2.1. Состояние денежной сферы и реализация ДКП в 2006 году 17
2.2. Политика Банка России направленная на средне-срочную перспективу 24
Заключение 28
Список литературы 30ВведениеВведение 3
1. Общая характеристика и функции Центрального Банка Российской Федерации 4
1.1. Центральный Банк России: задачи и структура 4
1.2. Функции Центрального Банка России 9
1.3. Денежно-кредитная политика – важнейшая функция Центрального Банка 13
2. Деятельность ЦБ РФ направленная на достижение стабильности денежной системы страны 17
2.1. Состояние денежной сферы и реализация ДКП в 2006 году 17
2.2. Политика Банка России направленная на средне-срочную перспективу 24
Заключение 28
Список литературы 30
Введение
Актуальность темы определится тем, что ключевым элементом финансовой системы любого развитого государства сегодня является центральный банк, выступающий официальным проводником денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика, наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность центрального банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.
Денежно - кредитная политика, как известно, - это совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов и общего уровня процентных ставок. Основным субъектом денежно - кредитной политики на макроуровне является государство, а проводником его политики является ЦБ. Регулирующая деятельность ЦБ направлена на осуществление контроля за состоянием совокупно - денежной массы в стране, а ее цель - это эффективное управление денежным оборотом путем установления границ прироста денежной массы, достижения стабильности национальной валюты, урегулирования государственного долга.
Основные направления единой государственной денежно - кредитной политики, разрабатываемые в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации Банке России», определяют те конкретные задачи, которые в предстоящем год будет решать Банк России.
Согласно Конституции Российской Федерации (статья 75, п.2) и Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (статья 4) главной задачей Центрального банка страны является защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы - российского рубля. В данном документе формулируются цели денежно - кредитной политики и определяются основные меры, направленные на поддержание стабильности внутренних цен и валютного курса российского рубля, а также количественные ориентиры основных макроэкономических пропорций. Все это делает политику Банка России более прозрачной, служит повышению доверия к экономической политике государства, что является важным условием формирования в обществе устойчиво низких инфляционных ожиданий.
Целью дипломной работы является исследование роли ЦБ РФ в обеспечении стабильности денежной системы страны.
Это предполагает решение следующих задач: раскрыть сущность и содержание денежно-кредитной политики Банка России; проанализировать основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ; рассмотреть особенности и основные направления денежно-кредитной политики Центрального банка РФ.
Объектом исследования является Центральный Банк Российской Федерации. Предмет исследования – денежная система РФ.
1. Общая характеристика и функции Центрального Банка Российской Федерации
1.1. Центральный Банк России: задачи и структура
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР. 2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России), согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчетен Верховному Совету РСФСР. В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.
В июне 1991 г. был утвержден Устав Центрального банка РСФСР (Банка России), подотчетного Верховному Совету РСФСР.
В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций.
20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).
В течение 1991-1992 гг. под руководством Банка России в стране на основе коммерциализации филиалов спецбанков была создана широкая сеть коммерческих банков. После упразднения Госбанка СССР была изменена система счетов, создана сеть расчетно-кассовых центров (РКЦ) Центрального банка и началась их компьютеризация. ЦБ РФ начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на организованном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю.
С декабря 1992 г. начался процесс передачи Банком России функций кассового исполнения государственного бюджета вновь созданному Федеральному Казначейству.
Свои функции, определенные Конституцией Российской Федерации (ст. 75) и Законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (ст. 22), банк осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления. В 1992-1995 гг. в порядке поддержания стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и инспектирования коммерческих банков, а также систему валютного регулирования и валютного контроля. В качестве агента Министерства финансов Банк России организовал рынок государственных ценных бумаг (ГКО) и стал принимать участие в функционировании.
С 1995 г. Банк России прекратил использование прямых кредитов для финансирования дефицита федерального бюджета и перестал предоставлять целевые централизованные кредиты отраслям экономики.
С целью преодоления последствий финансового кризиса 1998 г. Банк России проводил политику реструктуризации банковской системы, направленную на улучшение работы коммерческих банков и повышение их ликвидности. В установленных законодательством рамках с рынка банковских услуг были выведены несостоятельные банки. Большое значение для восстановления банковской деятельности в послекризисный период имело также создание Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО) и Межведомственного координационного комитета содействия развитию банковского дела в России (МКК). В результате эффективных действий Банка России, АРКО и МКК банковский сектор экономики в середине 2001 г. в основном преодолел последствия кризиса .
Денежно-кредитная политика Банка России была ориентирована на поддержание финансовой стабильности и формирование предпосылок, обеспечивающих устойчивость экономического роста страны. Банк России гибко реагировал на изменение реального спроса на деньги, способствовал поддержанию растущей динамики экономики, снижению процентных ставок, инфляционных ожиданий и темпов инфляции. Это привело к некоторому укреплению реального валютного курса рубля и стабильности финансовых рынков.
В результате взвешенной денежно-кредитной политики и политики валютного курса, проводимой Банком России, увеличились золотовалютные резервы Российской Федерации, нет резких колебаний обменного курса.
Деятельность Банка России в области развития платежной системы была направлена на повышение ее надежности и эффективности для обеспечения стабильности финансового сектЛитератураСписок литературы
Нормативно-правовые акты
1. Конституция Российской Федерации. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. // «Российская газета» от 25 декабря 1993г.
2. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации» от 27 июня 2002 года (с изменениями от 18 июля 2005 г.)
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 10 июля 2002 года (ред. от 27 июля 2006 г.)
4. Федеральный закон РФ от 08.03.2004 г. «О валютном регулировании валютном контроле» (с изменениями и дополнениями).
5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) № 51-ФЗ от 30 ноября 1994 года. – «Российская газета». 08.12.94. №238-239.
6. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) № 14-ФЗ от 26 января 1996 года. – «Российская газета». 06.02.96. № 23.
7. Налоговый Кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31 июля 1998 года № 146 – ФЗ (в ред. от 02.11.2004 N 127-ФЗ).
8. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 5 августа 2001 года № 117 – ФЗ (в ред. от 30.12.2004 N 212-ФЗ)
9. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 №145-ФЗ (изменения, внесенные Федеральным законом от 30.12.2006 N 265-ФЗ)
10. Указание ЦБР от 29 марта 2006 г. № 1674-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 29 июня 2004 года № 1465-У «Об установлении требований о резервировании при зачислении денежных средств на специальные банковские счета и при списании денежных средств со специальных банковских счетов».
11. Заявление Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации о Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. www.cbr.ru
12. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2006 год /Деньги и кредит №12. 2005 г.
Литература
13. Банковское дело. /Справочное пособие под ред. Бабичевой Ю. А.— М., Экономика, 2006. – 284 стр.
14. Банковское дело/ Под ред. В. И.Колесникова и Л. П.Кроливецкой. — М.: Финансы и статистика, 2001. – 428 стр.
15. Банковское дело: управление и технологии / под ред. А. М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. – 398 стр.
16. Банковское законодательство. www.cbr.ru/analytics
17. Березина М.П. Безналичные расчеты в России: особенности организации и направления совершенствования. // Финансы и Кредит, №5, 2005. стр. 12-14
18. Бюллетень банковской статистики №7 (86) 2005 г.
19. Василишин Э.Н. Резервные требования как инструмент денежно-кредитного регулирования // Деньги и кредит №11. 2005 г. стр. 31-35
20. Геращенко В.В. «О состоянии и перспективах развития банковской системы России» //Деньги и кредит №7.2002 г. стр. 26-27
21. Грязнова А.Г. Финансово-кредитный словарь. - Москва, Финансы и статистика, 2002. – 356 стр.
22. Денежное обращение и банки: Учебное пособие/Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Г. В. Толоконцевой. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 288 стр.
23. Деньги, кредит, банки // под ред. Жукова Е.Ф. – М., Банки и биржи, ЮНИТИ, 2003. – 508 стр.
24. Доклад, подготовленный Институтом проблем рынка РАН "Денежно-кредитная система России: состояние и пути выхода из кризиса"/Деньги и кредит, 2006г. №2. стр. 55-57
25. Егоров С.Е. Проблемы деятельности коммерческих банков на современном этапе развития экономики / Деньги и кредит, №7, 2006. стр. 41-44
26. Едгаров Б. Н. "Банковский капитал. Уроки лета 2004", Коммерсант №37 10 октября 2004г. стр. 37-41
27. Зайдель Х. Основы учений об экономике. - М.: Финансы и статистика, 2001г. – 364 стр.
28. Иностранное участие в капитале российских кредитных организаций / Деньги и кредит, 2006. №6. стр.53-54
29. Кузнецов Н. Либерализация денежного обращения. Проблемы и подходы. //Вопросы экономики, №8, 2005. стр. 38-40
30. Лаврушин О.И. Деньги. Кредит. Банки. - М.: Финансы и статистика, 2003. – 554 стр.
31. Лаврушин О.И. Перспективы развития банковского законодательства / Информационно-аналитическое управление Аппарата Совета Федерации ФС РФ. – 2005. стр.76-79
32. Морозов Ю.В. Банковская система - пути и перспективы развития. //Деньги и кредит №8. 2005. стр. 29-31
33. Основы банковской деятельности / под ред. К. Р. Тагирбекова. – М.: Издательский дом «ИНФРА-М», Издательство «Весь мор», 2004. 298 стр.
34. Основные направления единой государственной денежно - кредитной политики на 2007 год /Деньги и кредит №12. 2006 г. стр. 27-28
35. Проблемы организации регулирования налично-денежного обращения / Деньги и кредит №5. 2006 г. стр. 32-35
36. Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006 - 2008 годы). www.akdi.ru
37. Проект программы социально-экономического развития страны. www. lib.eruditio.ru.
38. Симановский А. Ю. Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс. // Деньги и кредит. - №5. – 2004. стр. 36-37
39. Уткин Э.А., Морозова Г.И., Морозова Н.И. – Нововведения в банковском бизнесе России – М., Финансы и статистика, 2003. 392 стр.
40. Хохленкова М. А. Банк России как орган банковского регулирования и надзора. // Банковское дело. – №8. – 2005. стр.25
41. Центральный банк Российской Федерации, Департамент исследований и информации, №9, 2006, «Банковский сектор». стр. 78-81
42. Официальный интернет-сайт Центрального банка Российской Федерации http://www.cbr.ru
43. www.vedi.ru/macro_r
44. www.geldelo.ru
|
|
