СодержаниеЗАДАЧА №1 3
ЗАДАЧА №2 5
ЗАДАЧА №3 6
ЗАДАЧА №4 7
ЗАДАЧА №5 9
ЗАДАЧА №6 10
ЗАДАЧА №7 11
ЗАДАЧА №8 12
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 15ВведениеЗАДАЧА №1
Рассчитать недостающие параметры кредитной операции, используя "английскую", "французскую", "германскую" практики начисления простых процентов и данные табл. 1. Построить график кредитной операции.
Таблица 1
Параметры кредитной операции
Первоначальная сумма долга, д.е. Дата выдачи Дата погашения Срок, дни Годовая ставка процентов, % Наращенная сумма, д.е. Сумма процентных денег, д.е. Коэффициент наращения
630 15.04 19.06 80
ЗАДАЧА №2
По данным табл. 4 рассчитать сумму, полученную клиентом при закрытии депозитного счета, сумму процентных денег и среднюю процентную ставку при условии:
А) использования "английской" практики начисления простых процентов, если проценты начисляются только на первоначальную сумму вклада.
Б) использования "английской" практики начисления простых процентов, если с изменением ставки происходит одновременная капитализация процентного дохода.
В) ежемесячного начисления сложных процентов.
ЗАДАЧА №3
Используя данные табл.6 оценить с точки зрения покупательной способности сумму, которую получит вкладчик по окончании депозитного договора, рассчитать сложную ставку процентов, характеризующую реальную доходность операции. Построить график депозитной операции.
Таблица 6
Параметры депозитной операции
Первоначальная сумма вклада, д.е. Номинальная ставка банка, % Периодичность начисления процентов Годовой темп инфляции, % Срок депозитного договора, лет
6000 12 Раз в четыре месяца 7 3Литература1) Балабанов И.Т. Основы финансового менеджмента. Учебное пособие. - М.: Финансы и статистика, 2000.-528 стр.
2) Бригхем Юджин. Финансовая математика. Учебник. - Санкт-Петербург: экономическая школа, 2003.-497 стр.
3) В.В. Ковалев. Введение в финансовый менеджмент. Учебное пособие.-М.: Финансы и статистика, 2001.-768 стр.
4) Кочетыгов А.А. Финансоая математика. Учебник. - Ростов на Дону, Феникс, 2004.-476 стр.
5) Четыркин Е.М.Методы финансовых и коммерческих расчетов. М.: Дело Лтд,2002.-383 стр.
|
